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1、2010年基金销售人员从业考试练习题（一）一、单项选择题（每题0.5分，共40分）1. 有价证券（ ）。 A. 有价值和价格B. 没有价值和价格C. 没有价值有价格D. 没有价格有价值2. 公司证券不包括（ ）。 A. 股票B. 债券C. 商业票据D. 公司存单3. 对股票定义的描述，不正确的是（ ）。A. 股票是一种有价证券B. 股票是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证C. 股票实质上代表了股东对股份公司的所有权D. 股票发行人定期支付利息并到期偿付本金4. 我国境内居民个人不可以使用（ ）从事B股交易。A. 现汇存款 B. 外币现钞存款 C. 外币现钞 D. 从境外汇入的外汇现金5.
2、 央行票据是一种重要的金融债券，是中央银行为调节（ ）而向商业银行发行的短期债务凭证。A. 商业银行法定准备金 B. 商业银行超额准备金C. 中央银行超额准备金 D. 中央银行法定准备金6. 最容易受到购买力风险损害的证券是（ ）。A. 优先股 B. 浮动利率债券 C. 保值补贴债券 D. 普通股股票7在美国证券投资基金一般是指（ ）。A证券投资信托基金B共同基金C信托产品D单位信托基金8根据（ ），可将基金分为成长型基金、收入型和平衡型基金。A法律形式不同B基金份额是否固定C投资目标不同D投资对象不同9基金市场参与主体中，负责资产保管、资金清算、会计复核并对投资运作进行监督的是（ ）。A基金
3、公司B基金托管人C会计师事务所D交易所102003年10月，（ ）颁布，并于2004年6月1日实施，推动基金业在更加规范的法制轨道上稳健发展。A证券法B开放式证券投资基金试点办法C证券投资基金法D证券投资基金管理暂行办法112007年底我国基金业务收入占银行中间业务收入的（ ）。A15%以下B15%C20%D20%以上12目前，我国基金业的监管机构是：（ ）。A中国证监会B中国银监会C中国人民银行D证券交易所13我国第一只货币型基金是（ ）。A华安富利B嘉实货币C华夏现金D大成货币141924年3月21日，“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味着美国式基金的真正起步。这也是世界上第一个（ ）。A契
4、约型投资基金B公司型开放式基金C股票基金D封闭式基金15（ ）是基金一切活动的中心，（ ）在整个基金的运作中起着核心的作用。A基金管理人；基金投资者B基金投资者；基金管理人C基金管理人；基金管理人D基金投资者；基金投资人16我国的ETF和LOF是（ ）基金。A封闭式基金B开放式基金C股票型基金D公司型基金17通过向投资者发行基金份额，能够在短期内募集大量的资金用于投资，表现了证券投资基金的（ ）特征。A集合投资B专业管理C风险共担D分散风险18.成长型基金的主要投资目标是（ ）。A. 追求长期资本增值 B. 追求稳定收入C. 对短期资金进行流动性管理D. 抵御通货膨胀19. 以下各类型基金，属
5、于行业型股票型基金的有（ ）。A. 国内股票型基金 B. 资源类股票型基金C. QDII D. 成长型基金20. 以下哪类风险与系统性风险表示同一含义（ ）。A. 汇率风险B. 管理运作风险C. 微观风险 D. 宏观风险21. 债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险属于（ ）。A. 利率风险B. 信用风险 C. 提前赎回风险 D. 通货膨胀风险22. 在其他条件相同的情况下，信用等级较高的债券，收益率一般（ ）。A. 较低B. 较高C. 不相关D. 视具体情况而定23. 货币市场基金所投资的债券剩余期限必须在（ ）天以内。A. 365B. 397C. 370D. 36024. 货币市场
6、基金收益通常用（ ）基金净收益和最近（ ）年化收益率表示。A. 每万份，1日 B. 每万份，7日 C. 每百份，1日 D. 每百份，7日 25. 配置型基金是指股票部分投资比例通常介于（ ）之间的混合型基金。A. 20%-40% B. 40%-60% C. 50%-70% D. 60%-80%26. 有以下特点的投资者，哪个不建议投资保本型基金：（ ）。A. 不能忍受投资亏损 B. 比较稳健 C. 保守 D. 风险承受能力强27. 下列关于保本型基金的说法，错误的是（ ）。A. 保本比例不得低于100%B. 保本期一般3-5年C. 国际上比较流行的保本策略是对冲保险策略和固定比例投资组合保险策
7、略D. 我国主要采用的保本策略是固定比例投资组合保险策略28. 下面的风险哪个是QDII基金相比其他类型基金所特有的：（ ）。A. 系统性风险 B. 非系统性风险 C. 操作风险 D. 汇率风险29. 下面不可以作为基金业绩评估指标的有（ ）。A. 累计收益率 B. 平均收益率 C. 天相所采用Stutzer指标 D. 折溢价率30下列（ ）不属于基金份额持有人拥有的权利。A. 知情权 B. 收益权C. 表决权 D. 决策权31我国相关法规规定，基金管理公司的主要股东的注册资本不得低于（ ）人民币。A2亿元 B3亿元 C5亿元 D10亿元32基金管理公司的主要股东在最近（ ）年在税务、工商等行
8、政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录。A. 1 B. 2C. 3 D. 533（ ）是指基金管理公司根据专业的投资知识与经验投资运作基金资产的行为，是基金管理公司最基本的一项业务。A投资管理业务 B受托资产管理业务 C基金销售业务 D投资咨询服务业务 34基金管理公司与一般法人的不同之处在于（ ）。A. 基金财产通常远远大于基金公司的注册资本 B. 基金管理公司的股东背景不同于一般法人C. 基金管理公司相对于一般法人，财力更加雄厚 D. 基金管理公司相比一般法人，拥有更多客户35下列（ ）不属于基金管理公司的内部控制制度。A. 内部控制大纲 B. 基本管理制度C. 部门业务规
9、章 D. 投资决策程序36（ ）是基金托管人全面行使职责的主要阶段。A签署基金合同 B基金募集 C基金运作阶段 D基金终止阶段37专业基金销售机构申请基金代销业务资格应当具备取得基金从业资格的人员不少于（ ）人，且不低于员工人数的二分之一的条件。A20 B30 C40 D5038基金托管人内部控制制度中的（ ）是指托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按照“内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制度。A合法性原则 B完整性原则C及时性原则 D审慎性原则39.申请设立证券投资咨询机构的注册资本应至少达到（ ）。A100万元 B50万元 C200万元 D500
10、万元40以下属于基金运作披露的信息是（ ）。A招募说明书B基金合同C上市交易公告书D基金份额发售公告41下列项目中，（ ）不属于基金销售过程中的费用。A转换费用B申购费 C赎回费D信息披露费42对于一般开放式基金而言，基金的交易价格（ ）。A. 受到供求关系得影响而波动B大于基金份额资产净值C小于基金份额资产净值D等于基金份额资产净值43.下列哪项归属于基金投资运作环节的业务（ ）。A基金的交易B基金的绩效衡量C基金的资产估值D基金的会计核算44.下列说法正确的是（ ）。A基金的交易是指基金公司的交易员买卖证券的过程。B基金经理可以直接向交易员下达投资指令。C基金公司的风险控制体系就是指基金公
11、司的风险控制制度体系。D对债券基金来说，分散投资虽然不能降低市场利率风险，但可以降低债券投资的信用风险。45关于基金估值错误的是（ ）。A我国的开放式基金每个交易日估值，并在下一交易日公告基金的份额净值。B封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但每个交易日都进行估值。C我国基金资产估值的责任人是基金托管人。D 基金资产估值是指按一定的原则和方法，对基金所拥有的全部资产和负债进行估算，进而确定基金资产公允值的过程。46估值方法的（ ）是指基金在进行资产估值时均应采取同样的估值方法，遵守同样的估值原则。A公开性B一致性C长期性D准确性47.目前，我国股票型基金大都按照（ ）的比例计提基金管理费。A.
12、 1% B. 1.5% C. 0.25% D. 0.35%48基金销售过程中由投资者自己承担的费用不包括（ ）。A托管费B申购费C转换费D赎回费49关于基金会计核算特点的描述正确的是（ ）。A企业会计核算以企业为会计核算主体，基金会计核算以基金公司为会计核算主体。B基金会计核算细化到日，且当日核算结果当日公布。C基金持有的金融资产和承担的金融负债通常归类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债。D开放式基金的申购、赎回逐日进行，逐日计算债券利息，存款利息等，逐日预提或待摊影响到基金份额净值小数点后第2位的费用，逐日对基金资产进行估值确认。50下列不征收营业税的项目有（ ）。A商业银行申购或赎回基金份额的差价收入B非银行金融机构申购或赎回基金份额的差价收入C非金融机构申购或赎回基金份额的差价收入D基金管理费和基
