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1、. . . .2014操作及科技风险管理测试题一、判断题1、分行连续数年内从未报送操作风险损失事件，对这家分行的操作风险管理评价予以加分。A、正确 B、错误2、操作风险考核不因报送了损失事件而扣分，但如存在漏报、瞒报损失事件的情况将重扣。A、正确 B、错误3、分行因不合理收费受到发改委的罚款，此事件属于操作风险损失事件。A、正确 B、错误4、分行发生了一起ATM存款内部盗窃的案件，因最后涉案金额全部收回，未实际发生损失，所以不能作为操作风险损失事件。A、正确 B、错误5、为了提高效率，银行可以将原本由自身处理的业务活动委托给外包服务供应商进行持续处理，如账单寄送、数据信息录入、贷前调查等。A、
2、正确 B、错误6、商业银行针对信息技术基础设施严重受损，影响正常业务运营的风险可以通过制定业务连续性方案、购买保险、建设IT系统灾备等方式来进行操作风险缓释。A、正确 B、错误7、在损失事件数据收集时，操作风险损失事件可以是已经确认的实际损失或是未发生的、预测的损失。 A、正确 B、错误8、外包范围及其相关安排必须先经董事会和高级管理层审议通过后方可开展。A、正确 B、错误9、只要能为银行带来利润，营业机构或个人可以自行代理销售理财产品。A、正确 B、错误10、地震、火灾等突发事件给很多银行及企业造成了极大的损失，为应对此类事件，商业银行应当注意灾难备份、审慎选择经营地址、制定应急和业务连续性
3、方案和购买保险。A、正确 B、错误11、银监会商业银行信息科技风险管理指引将风险管理范畴由信息系统风险管理拓展到信息科技风险管理，强化了信息科技治理，全面覆盖商业银行信息科技活动的各个环节。A、正确 B、错误12、只要有利于降低成本、提高收益、风险可控，就可以将商业银行业务进行外包。A、正确 B、错误13、操作风险来源广泛，存在于银行经营管理的各个方面，既包括高频低损的业务差错，也包括低频高损的自然灾害、欺诈等，这决定了操作风险管理的方法要多样。A、正确 B、错误14、相对其他风险的管理，操作风险更多的体现为一种全员管理，任何机构、部门和岗位都不能置身事外。A、正确 B、错误15、我行操作风险
4、监测分析报告规定为按季书面报告。对于重大的操作风险事件应按专题报告形式单独及时汇报。A、正确 B、错误16、操作风险与控制自我评估工作中的所指的固有风险是指考虑风险控制和缓释措施后的风险。A、正确 B、错误17、业务连续性管理的对象是重要业务，重要业务是指面向客户、涉及账务处理、时效性要求较高的银行业务，其运营服务中断会给本行造成较大经济损失或声誉影响，或对公民、法人和其他组织的权益、社会秩序和公共利益、国家安全造成严重影响的业务。A、正确 B、错误18、我行损失事件报送范围包括操作风险损失事件和非损失事件（无损失的操作风险事件），其中操作风险损失事件包括损失已被计入或预计计入财务账务的事件，
5、而非损失事件包括接近损失事件和在审计、合规等检查中发现的重要内控问题或业务差错。A、正确 B、错误19、我行进行操作风险压力测试是为了预测极端不利情况下发生的操作风险事件可能对本行带来的冲击影响。A、正确 B、错误20、银行业机构要把操作风险管理和监管作为案件防控工作的重点，要加大检查频率，发现隐患，堵塞漏洞。A、正确 B、错误21、商业银行员工私自出售、泄露客户信息是被禁止的，但可以自行查询、修改客户信息。A、正确 B、错误22、“防范操作风险13条”中订立责任制是指，明确总行及各级分支机构的责任，形成明确的制度保障。各级管理人员特别是各行主要负责人和分管的高管人员，要认真履责，敢抓敢管，以
6、身作则。A、正确 B、错误23、客户银行卡资金被犯罪份子盗划，法院判决银行承担客户损失，此事件不属于操作风险损失事件。A、正确 B、错误24、“防范操作风险13条” 将重要岗位人员轮岗轮调和强制性休假制度，银企、银银以及银行内部对账制度，印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度、重要岗位和敏感环节工作人员的行为规范与监察等作为重点防范领域。A、正确 B、错误25、在商业银行对操作风险的监测中，关键风险指标（KRI）是指用来考察商业银行风险状况的统计数据或指标，并通过对其监测为操作风险管理提供早期预警。A、正确 B、错误26、在操作风险关键指标中，客户投诉占比属于人员风险指标类，客户投诉反应了商业
7、银行正确处理包括行政事务在内的能力，同时也体现了客户对商业银行服务的满意程度。A、正确 B、错误27、无论操作人员故意与否，头寸计价错误的情况都属于内部欺诈引起的操作风险。A、正确 B、错误28、可能危及商业银行安全的事件很少，所以必须利用相关的外部数据来解决银行评估操作风险时因内部损失数据有限、样本过少而导致统计结果失真的问题。A、正确 B、错误29、保险是缓释操作风险损失的重要方式，因此银行无需对已有保险的项目再进行操作风险的管理。A、正确 B、错误30、对操作风险指标的监测分析有助于准确预测操作风险的变化趋势。因此，操作风险监测报告应该对风险指标的变化情况、与门槛值的距离等作出分析和解释
8、。A、正确 B、错误31、高级计量法中的定量标准要求银行必须表明操作风险计量方法考虑到了潜在较严重的概率分布“尾部”损失事件。A、正确 B、错误32、操作风险损失数据收集的动态性是指对损失数据的收集要实时进行，对以前的信息就无需更新了。A、正确 B、错误33、银行的声誉风险仅存在于银行的前台服务中，与操作风险无关。A、正确 B、错误34、人员管理是操作风险管理的重要内容，管理内容包括入职前背景调查、职业操守、八小时内外行为规范等要素，以及员工参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客、洗钱、涉黄、涉赌、涉毒、经商办企业、过度消费等情况。A、正确 B、错误35、安全保护、测试评估不足，可能导致客户敏感
9、信息泄露和资金安全风险，这属于信息系统安全隐患。A、正确 B、错误36、银行应加强对第三方合作机构可能涉及泄漏银行客户信息风险的管控。A、正确 B、错误二、单选题37、各业务部门作为操作风险与控制自我评估工作的第一道防线，在自评工作中的主要职责“不”包含（ C ）。A、 根据业务或职能特征确定自评对象并制定自评计划B、 开展自评工作，识别并评估所面临的主要风险暴露C、 制定自评政策与流程D、 根据自评工作的实施结果制定改进方案并积极落实各项改善建议和方案38、关于总行对分行操作风险管理的考核，不正确的表述是（ A ）。A、对操作风险事件上报数量少的分行，考核评价高。B、对操作风险管理机制健全的
10、分行，包括管控人员配备充足，建立操作风险管理制度以及操作风险工作计划总结、培训、考核激励等长效机制等，考核评价高。C、对各项操作风险管理工具运用得好的分行，包括报送操作风险数据的完整、真实、及时，风险分析客观，改进方案合理并得到执行等，考核评价高。D、对操作风险管理工作组织推进得好的分行，考核评价高。39、分行各部门在按季收集操作风险损失事件后，应编写操作风险监测报告，报送至（ B ）A、 总行本条线的管理部门与总行风险管理部B、总行本条线的管理部门与分行风险管理部C 、总行本条线的管理部门D、 分行风险管理部40、操作风险控制与自我评估具体实施步骤（ D ）。A、1）固有风险识别与评估2）控
11、制措施识别与评估3）剩余风险评估B、1）控制措施识别与评估2）固有风险识别与评估3）剩余风险评估4）制定改进方案C、1）措施识别与评估2）剩余风险评估3）制定改进方案D、1）固有风险识别与评估2）控制措施识别与评估3）剩余风险评估4）制定改进方案41、内部欺诈是指（ B ）。A、商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险，主要包括因过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动B、员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失C、商业银行员工由于知识/技能匮乏而给商业银行造成的风险D、违反就业、健康或安全方面的法律或协议
12、，包括劳动法和合同法等，造成个人工伤赔付或因性别种族歧视事件导致的损失42、下列哪项活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险：（ B ）A、核心员工流失，致使关键信息缺乏共享B、工作中意识不到自己缺乏必要知识，按照自己认为正确的方式工作C、滥用职权，对客户交易进行误导D、员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门43、根据防范操作风险三十禁要求，在自助设备管理方面哪项行为是允许的（D）A、不指定专人定期调阅、检查自助设备现金工作区域的监控资料B、单人办理自助设备现金的领取、上缴、装钞、卸钞等手续C、同一自助设备保险柜钥匙和密码由同一人管理，自助设备保
13、险柜钥匙使用完毕后，不将钥匙入库（柜）保管D、定期巡查自助设备；清、装钞后与会计账务核对现金情况44、以下哪项损失不属于操作风险损失 （ C )。A、柜面现金短款B、系统宕机造成的损失C、银行股价下跌D、办公室火灾造成的损失45、以下不属于操作风险控制措施的是（C）。A、明确各级机构、部门和岗位的职责分工，不相容岗位应分离（如记账岗位和对账岗位分离，业务的前后台系统操作分离等），避免潜在的利益冲突B、密切监测遵守指定风险限额或权限的情况C、通过持有不同种类且相关程度较低的资产，降低对单项风险资产的风险暴露程度D、建立并严格执行印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度46、操作风险评估的原则之一是
14、自下而上，也就是说，要全面识别和评估经营管理中存在的操作风险因素，必须将风险控制的关口前移，自下而上逐级开展操作风险的识别与评估。这是因为（ C ）A、下级的业务种类少，相对简单容易识别，因此需从易到难、自下而上的评估B、 自下而上的原则符合下级向上级汇报的规范C、 操作风险往往发生于商业银行的基层机构和经营管理流程的薄弱环节D、 上级的问题通常包含在下级出现的问题中47、由于存在不可控因素，商业银行的物资、电信或信息技术基础设施严重受损或不可用时商业银行可能无法正常履行业务职责。这种可能性的存在要求上商业银行建立( C )两方面的措施来应对。A、 设备更新和技术更新B、 系统维护和人工服务C、 灾难应急恢复和业务连续性方案D、 设备更新和系统维护48、在商业银行对操作风险的监测中，关键风险指标（KRI）是指用来考察商业银行风险状况的统计数据或指标。商业银行可选择一些指标并通过对其监测为操作风险管理提供早期预警。关键风险指标的选择应遵循的原则是（ A ）
