反洗钱单选概要

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1、二、单选题（每题1分，共30题）1.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定除( )以外的金融机构了解或者应当了解客户的资金或者财产属于信托财产的，应当识别信托关系当事人的身份，登记信托委托人、受益人的姓名或者名称、联系方式。 A、银行 B、保险公司 C、证券公司 D、信托公司2.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定的风险等级划分标准应由( )规定。A、中国人民银行总行 B、中国人民银行各分支机构 C、金融机构自行 D、金融机构与人民银行共同3.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法中规定为不在本机构开立账户的客户限额以上一次性金融

2、服务时要进行客户身份识别，其中的“本机构”是指（ ） 。 A、同一家金融机构内所有的网点和机构 B、同一家金融机构的同一网点或机构 C、同一家金融机构的同一地区网点或机构 D、同一家金融机构的某一特定网点或机构4.被询问人在确认询问笔录无误后，应在询问笔录上（ ）签名或者盖章。 A、首页 B、逐页 C、末页 D、尾页5.本国政治公众人物是本国的正在或曾经履行重要公职的人员，比如国家或政府首脑、司法或军事官员、国有企业高级管理人员、重要政党官员、( )。 A、高管人员、一级政府 B、高层政要、资深的政府官员 C、高级人员、政府官员6.当怀疑资金或者其他形式财产( )恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融

3、资活动人员时应提交可疑交易报告。 A、来源于 B、将来源于 C、来源于或者将来源于 7.当前我国反洗钱的被监管主体是( )。A、金融机构 B、特定非金融机构 C、金融机构和特定非金融机构 D、金融机构和非金融机构8.反洗钱工作机构和岗位设立情况在年度内发生变化的，金融机构应于变化后的( )个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构。 A、5 B、10 C、15 D、309.反洗钱培训的对象主要是( )。 A、内部员工 B、客户或潜在客户 C、社会公众 D、外国人10.反洗钱宣传的对象主要是( )。 A、内部员工 B、客户或潜在客户 C、洗钱分子 D、外国人11.非现场监管报表中的“跨

4、境汇兑”包括（ ） 。 A、跨境汇款 B、信用证 C、托收方式 D、外币兑换12.检查组需要查阅被检查人业务资料的，应当填写( )。 A、执法检查立项审批表 B、执法检查通知书 C、执法检查调阅资料清单13.截止目前，在FATF成员中，共有13个各国家（地区）达标，中国是第（ ）个达标的发展中国家。 A、1 B、2 C、3 D、414.金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，不需要采取以下的哪种措施（ ），识别或者重新识别客户身份。 A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件 B、回访客户 C、向法院、检察院等部门核实 D、实地查访15.金融机构及其工作人员依法提交（ ），受法律保

5、护。 A、客户身份信息 B、交易记录 C、客户开户资料 D、大额交易和可疑交易报告16.金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方采取符合反洗钱法要求的（ ）措施。 A、审查 B、内部控制 C、监督 D、客户身份识别17.金融机构应报告单笔或当日累计人民币交易20万元以上或者外币等值( )万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款及其他形式的现金收支。 A、1 B、3 C、5 D、1018.金融机构应当按照规定建立和实施客户（ ）制度。 对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的（ ）金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核

6、对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以( )。 A、身份识别、一次性、更新 B、更新、一次性、身份识别 C、识别、存取款、替换 D、存款、限额、更新19.洗钱作为一个术语，在什么时间才适用于法律领域？( ) A、20世纪50年代 B、20世纪60年代 C、20世纪70年代 D、20世纪80年代20.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取( )的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。 A、持续 B、稳妥 C、间断 D、积极21.某银行近期每天均有大量客户新开银行卡，规模迅速扩大。这些客户开卡后，即向外地陈七的银行卡中转账，金额均为5万、

7、10万、20万等，这些客户多为当地农民，经侧面了解，他们跟一家畜牧公司签订了投资合同，投资用于畜牧公司在澳大利亚经营的牧场，年收益率不低于30%。该种情形可能涉嫌( )活动。 A、走私洗钱犯罪 B、非法集资犯罪 C、税务洗钱犯罪 D、传销犯罪22.由于外包服务机构的过失，造成发卡机构和持卡人资金损失的，应由（ ）先行赔付，再根据外包协议进行追偿。A、特约商户 B、委托方 C、收单机构 D、发单机构23.业务办理过程中，如发现异常情况，金融机构要进一步通过（ ）对客户身份进行核查。 A、人民银行系统 B、本机构核查系统 C、联网核查公民身份信息系统 D、第三方系统24.银行业金融机构应加强与（

8、）业务相关的客户身份识别工作。A、客户对公 B、客户对私 C、客户国际 D、大额现金存取25.当单笔存(或取 )款的金额达到或超过人民币（ ）万元或者外币等值（ ）万美元时，金融机构原则上应同时核对存款人(或取款人 )和户主的有效身份证件或者身份证明文件，并登记存款人(或取款人 )的姓名、联系方式以及身份证件或者身份证明文件的种类、号码。 AA、5，1 B、10，2 C、15，3 D、20，426.银行业金融机构为自然人客户办理人民币单笔（ ）万元以上或者外币等值（ ）万美元以上的现金存取业务时，金融机构必须核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件。 A、5；1 B、10；2 C、15；3 D

9、、20；427.中国银联、农信银资金清算中心、城商行资金清算中心应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制制度，设立（ ）或者指定内设机构负责反洗钱和反恐怖融资合规管理工作，为反洗钱和反恐怖融资工作人员履职提供所需的必要条件。 A、反洗钱专门机构 B、反洗钱专门人员 C、反洗钱专门岗位 D、反洗钱专门部门28.由于外包服务机构的过失，造成发卡机构和持卡人资金损失的，应由（ ）先行赔付，再根据外包协议进行追偿。A、特约商户 B、委托方 C、收单机构 D、发单机构29.收单机构对ATM监控录像的保存时间要在目前的30天基础上逐步延长，直至达到（ ）个月以上。 A、

10、1 B、2 C、3 D、630.收单机构一旦发现所布ATM发生信息盗录，应按照相关行业风险管理规则及时将涉案信息提交（ ），并立即采取措施，防止发生类似情况。A、中国人民银行 B、公安机关 C、中国银联 D、银行业金融机构2.被查金融机构应在收到现场检查事实认定书之日起( )个工作日内，以书面形式对现场检查事实认定书所述事实进行确认或提出异议。 A、10 B、5 C、3 D、13.被检查人应当履行的义务，是指被检查人( )，如实回答检查人员的询问，提供执法检查需要了解的情况、信息材料等。 A、指定专人协同检查组工作 B、配合检查组工作 C、指定专人负责与联络检查组 D、指定专人提供检查凭证5.

11、不属于40+9项建议基本内容的是（ ）。A、认可和落实联合国决议 B、替代性汇款机制 C、营利性组织和现金运带 D、国际合作6.从事汇兑业务、支付清算业务和（ ）的机构适用金融机构反洗钱规定对金融机构反洗钱监督管理的规定。A、基金销售业务 B、典当业务 C、基金投资业务 D、理财咨询业务8.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的（ ）和交易信息，应当予以保密。 A、客户身份资料 B、调查资料 C、客户风险等级 D、家庭成员信息9.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以( )。 A、封存 B、公开 C、保密11.非现场监管报表“客户身份识别情况统计表”中反映的是金融机构履

12、行客户身份识别义务的情况，该表“新客户”项下的数据应反映( )。 BA、所有办理业务的客户数 B、所有来金融机构开立账户的客户 C、通过开立账户等方式与金融机构建立了业务关系 D、所有建立业务关系的客户数12.国务院反洗钱行政主管部门或者其（ ）发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。 AA、省一级派出机构 B、市一级派出机构 C、县一级派出机构 D、反洗钱监测中心13.检查组应将现场检查事实认定书发给被查单位。被查单位应在收到之日起（ ）个工作日内，以书面形式对现场检查事实认定书所述事实进行确认或提出异议。 A A、5 B、2

13、C、10 D、714.截止目前，在FATF成员中，共有13个各国家（地区）达标，中国是第（ ）个达标的发展中国家。 A A、1 B、2 C、3 D、415.金融机构不得为（ ）的客户提供服务或者与其进行交易。 CA、匿名 B、假名 C、身份不明 D、外籍人士16.金融机构反洗钱绩效评估实施应遵循（ ）的原则。 B A、监管机构总行统一管理 B、谁监管，谁评估 C、金融机构上级行管理 D、金融机构总行管理17.金融机构应采取切实有效的技术手段，对反洗钱或反恐融资监控名单实施( )监测。 B A、定时 B、全天侯实时 C、不定期 D、随机18.金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送( )、信息资

14、料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。 A A、反洗钱统计报表 B、客户身份资料 C、客户基本信息 D、客户交易记录19.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（ ）原则 ，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施。B A、尊重你的客户 B、了解你的客户 C、熟悉你的客户 D、明白你的客户20.目前世界通行的反洗钱交易报告制度主要有两种形式：一是以美国、澳大利亚等国为代表的大额交易和可疑交易报告制度，二是以（ ）为代表的可疑交易报告制度。 B A、中国 B、英国 C、美国 D、德国21.如发现客户有意隐瞒汇款人或收款人的信息等异常情

15、况时，金融机构应对( )采取必要的尽职调查措施，怀疑其涉嫌洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动的应按照规定提交可疑交易报告。CA、汇款人或收款人 B、收款人 C、汇款人 D、汇款人和收款人22.某银行工作人员发现，吴某账户资金交易非常频繁，跨银行、跨地区交易特征明显；资金流向呈分散流入分散转出的特点；流入金额中明显有接近官价美元汇率整倍数的大额人民币交易；账户中经常出现低于反洗钱监测范围的交易；该账户进账单或支出凭证中经常有同一代理人的名字出现。请问该可疑交易可能涉嫌那种洗钱犯罪活动？( ) D A、毒品洗钱 B、走私洗钱 C、腐败洗钱 D、地下钱庄洗钱23.境内联系地址或者境外联系地址发生变更的，境外机构应当在（ ）个工作日内向境内银行业金融机构提出变更申请。CA、3 B、3 C、5 D、1024.网上银行客户受理行负责审查客户的注册资格及提供资料的（ ）。 A A、真实性 B、必要性 C、合法性 D、有效性25.对申领首张信用卡的客户，发卡机构要对客户（ ），不得采取全程自助发卡方式。 A A、亲访亲签 B、邮寄 C、代领 D、电话通知26.收单机构一旦发现所布ATM发生信息盗录，应按照相关行业风险管理规则及时将涉案信息提交（ ），并立即采取措施，防止发生类似情况。CA、中国人