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1、递送保单,课程大纲,一份保单的构成 专业化递送保单的好处 递送保单六步骤,一份保单的构成,投保书 正式保险条款 保险利益表* 客户服务指南 发票及保单回执,当客户顺利通过核保，保险公司会准备一份正式的保单，包括如下几个部分：,回执很重要,注：依据险种不同，短险及附加险等险种保单没有保险利益表。,发票是在保单的最后，具有法律效力的凭证,签名处,收取回执的相关规定,代理人在收到保单后，必须在三日内将保单送达投保人，并亲视投保人在“回执联”签字及注明日期，于签字后二日内将回执交至本营业区保单回执管理岗 代理人有回执未回销的，不予办理离职手续 代理人未按规定回销回执,由此产生客户投诉、退保等损害公司利
2、益之严重后果的，统一由监察审计部处理并公开通报,提升诚信专业的形象 提升契约品质与继续率 避免发生理赔纠纷 延长您寿险职业生涯,专业化递送保单的好处,递送保单六步骤,步骤一、恭喜客户 步骤二、重申客户已同意的需求 步骤三、介绍保单内容 步骤四、详细解释保单条款 步骤五、再次确认、索要回执并提醒电话回访 步骤六、要求转介绍,观看教学示范片,递送保单,第一步：恭喜客户 目 的：拉近与客户距离，打消客户疑虑，建立轻松良好的关系。 关键句：先生（女士），首先恭喜您获得了一份全面的保障，成为世界500强企业的客户之一。我今天来是将您投保的计划的保单送给您 关键词：恭喜 保障 赞美,第二步：重申客户已同意
3、的寿险需求 目 的：提醒客户的需求，避免现场纠纷 关键句：先生（女士），您看，根据您目前的现状及您提出的寿险需求，我专门为您量身制订了这样一款综合保障计划，对您未来的大病/医疗/养老进行全面的呵护 关键词：现状 需求 保障,第三步：介绍保单的构成及内容 目 的：介绍保单的构成，引导客户认真阅读保单 关键句：先生（女士），这是您的保险单，里面包括投保书、条款、发票及回执、利益表和客户指南，接下来我会利用大约1520分钟时间为您详细介绍保单条款内容，这项内容包含到您的切身利益，您一定要认真听哦！ 如果我讲解的清楚，请您在回执处进行签名，其余部分较简单，您可以直接阅读保单。如果有问题可以与我或者公司
4、客服电话95511进行联系。 关键词：保单内容 阅读 95511,目 的：遵照保险法的规定，有针对性就条款进行说明，避免未来纠纷。 关键句：您好，作为您的代理人，我有必要就您的这份计划进行 详细的说明。 首先看一下您与我们订立的合同第二部分是这份保单所提供的保障第三部分是如何申请领取保险金第四部分是保险费的交纳此外，这是一份非常人性化的保险，公司规定客户在签收保单之日次日起的10天内可申请全额退保，这10天称为犹豫期 关键词:人性化 犹豫期,第四步：详细解释保单条款,我们要解释条款的内容包括：,犹豫期 影响投保人决定投保与否的有关条款 影响投保人合法权益的有关条款,犹豫期 客户自签收保单之日次
5、日起的10天内可申请全额退保，这10天称为犹豫期 主险为一年期的险种没有犹豫期,保单红利 现金价值 保险期间 初始费用 投资单位 ,影响投保人决定投保与否的有关条款,保险责任 保险金额 保险费 保单贷款 保障成本 保单帐户价值,影响投保人合法权益的其他条款,责任免除 如实告知 减额交清 合同解除处理,受益人指定和变更 保险事故通知 首期后分期保险费支付 宽限期及合同效力终止,目 的：再次确认，索要回执，提醒电话回访 关键句：先生（女士），不知道对于这款保障计划您还有什么不清楚的地方？ 您看这是您购买这份计划的发票，同时请您在下面回执处进行签名，以便保证您的利益。 同时我们公司是一家非常专业的公
6、司，为了保证客户的利益，在未来的3天内公司有专人会就保单内容对您进行电话回访，请您反馈。,关键词：清楚 发票 回执 电话回访,第五步：再次确认了解程度、索要回执并提醒电话回访,电话回访是公司根据监管部门要求，在犹豫期内对所有新契约客户进行统一特定内容的核实，以协助客户明确自身利益的公司行为。,何为电话回访,分红险 询问客户是否了解公司宣传材料上的分红利益演示是基于我公司的精算假设。每年的分红是不确定的，主要取决于公司的实际经营状况。,电话回访问卷,询问客户投保书是否投保人和被保人亲笔签名。 询问客户是否看过条款、产品说明书和投保提示书，对产品的保险责任和责任免除等相关权益基本都清楚。 期交方式
7、的保单，询问客户是否了解交费金额、交费年期、交费频率、保险期限。 询问客户是否了解在签收保单次日起，有10天的犹豫期，犹豫期内对保单如有疑义，可退还所交保费。超过这个时间退保，将退还保单现金价值，可能会产生一些损失。,公共问卷,新型险种特殊问卷（除公共问卷问题外，需回访确认的问题）,万能险 询问客户是否了解万能型产品有专门的账户并由专业的团队来运作管理，按照合同约定，会扣除一定比例的初始费用、保障成本等相关费用，具体扣除比例或金额在条款中已有详细说明。 询问客户是否了解万能型产品，具有投资和保障的双重功能，它有最低保证利率，超过这部分的收益是不确定的，取决于公司的实际经营情况。,注： 以上内容
8、如有调整，以95511的实际问卷 为准。,投连险 询问客户是否了解投资连结型产品有专门的账户并由专业的团队来运作管理，会扣除一定比例的初始费用、买入卖出差价、保障成本、资产管理费，如果进行投资帐户转换，可能收取投资账户转换手续费，具体费用扣除项目、扣除比例或金额在条款中已有详细说明。 询问客户是否了解投资收益率是不确定的，实际收益可能盈利或亏损。宣传材料上的利益演示仅基于假定的投资收益，不代表未来的实际收益 。,客户投保时，填写并核实客户的正确联系电话，确保新契约回访能及时完成； 收集好客户的所有投保资料，向公司递送投保资料之前，应提醒客户一旦承保公司将会对客户进行电话回访，电话号码为“051
9、295511”。并告知客户回访是根据监管部门的要求，为了维护客户权益而开展的，请客户配合回访； 将客户签好的保单回执尽快交回公司，便于回访工作尽快开展; 如果客户在回访时间段内有特殊的回访时间要求，可以将客户要求回访的时间反馈给回访人员，由回访人员在系统中录入预约的回访时间，全国统一电话中心将在预约时间点回访客户； 如果回访中，客户对回访问卷中的内容表示不了解或不清楚，且要求上门解释的情况，必须在规定时效内及时处理；如果回访中发现客户的单证存在代签名情况的，必须协助客户在规定时效内办理补签名。,业务人员如何配合电话回访工作,目 的：获得源源不断的转介绍名单 关键句：先生（女士），其实现在的家庭大都不知道怎么买保险、买多少保险，我相信您身边一定有像您一样优秀且有责任心的朋友，麻烦您告诉我，我来帮他们做一下保险理财分析。您放心，作为您的保险代理人，我一定不会让您的朋友难堪，让您没有面子 关键词：保险理财分析,第六步：要求转介绍,课程回顾,一份保单的构成 专业化递送保单的好处 递送保单六步骤,专业流程递送保单， 永续经营寿险事业！,Thank you!,
