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1、银行营业室工作总结 XX年以来我们人民银行支行营业室在支行领导和市中支相关业务科室的支持和指导下结合我市实际工作情况确定了XX年度营业室工作总体计划：强化内控管理确保会计国库资金安全切实提升会计国库核算水平；进一步完善帐户管理工作；加大反洗钱宣传培训力度；大力推行本票等非现金支付结算工具；加强国库监督；进一步加强财务管理严格财务收支完善固定资产管理；抓好员工敬业爱岗和党风廉正教育；加大培训力度不断提高营业室人员素质以适应业务发展的需要现将工作总结如下: 一、加强会计国库基础健全内部控制管理 今年营业室业务变化较大支票影像系统上线国库“一户通”上线县级同城交换业务和国库事后监督业务上收温州中支营
2、业室及时修订岗位责任制进一步完善营业室岗位动态管理手册会计主管切实履行日常监督职责特别注意现场动态管理加强对印章、重要空白凭证的日间使用、日终保管等情况的动态监督加强对资金出口业务交接的事中审查增强会计主管事中监督的时效性切实做好内部检查检查内容全面、要求严格发现问题认真整改确保各项内控制度得以落实通过一系列的措施会计国库核算质量明显提高 二、加强国库管理全力构筑国库资金安全区 1、今年财政收支分类改革试点已由省一级延伸到县级依据上级有关文件要求对国库核算系统进行升级正确设置、修改诸如预算科目、分成比例等参数及时准确办理了各级预算收入的收纳、划分、报解保证各级库款及时足额入库重点抓对账工作确保
3、了上下级及国库同征收机关、财政部门之间的数据保持一致对预算外账户余额进行归并按照规定设置和填写各类登记簿并严格按照标准化、规范化管理要求做到各类账簿、报表、凭证装订整齐、按时归档 2、加大对国库业务柜面监督力度为保证国库基础核算工作的合理、规范召开国库、财政、税务、经收处规范化管理联席会相互沟通协调从源头上抓管理对外来凭证严格审查杜绝各种不合规凭证如缴款书、拨款单存在串科目、串级次、填制不规范、涂改等现象一一进行纠改通过这一措施规范了财税部门与税款经收处的票据使用 3、适应国库改革发展积极开通国库新业务开通国库内部往来自动核押程序组织专人参加上级国库业务培训协助科技人员进行程序安装确保了国库内
4、部往来自动核押顺利上线开通与地税部门“一户通”电子缴税系统协调税务部门、银行方做了大量前期准备工作如成立以分管行长为组长的“一户通”电子缴税领导小组要求地税方向纳税方做好宣传工作在地方报纸刊登相关内容银行与地税录入、核对纳税方有关信息数据各方签订协议书等因布置全面、措施有力“一户通”电子缴税试点于5月16日一次性扣款成功顺利入库目前已处全面铺开阶段积极准备参加大同城票据交换认真组织学习有关操作规程熟悉相关业务流程和操作界面以等待上级组织实地联网测试 4、拓展国库业务外部监督管理在“行、税、库”联网的基础上全面实现预算收入、拨款、退库电子化处理；对账无纸化、实行网络实时对账处理提高工作效率以确保
5、国库资金安全为中心继续完善国库对账制度加强与税政部门的不定期上门现场对账工作规避资金风险并加强对经收处业务规范化管理实现现场与非现场监管相结合方式强化对经收处人员进行业务辅导和培训及时传达经收处管理工作的有关文件精神促进其知识更新和业务规范杜绝拒收、延压、转移挪用税款的发生同时对经收处提供技术支持确保税款报解系统因财政收支科目分类改革能够顺利运行 三、强化服务不断提升支付结算管理和服务水平 1、大力加强小额支付系统和支票影像交换系统的业务推广工作加强小额支付系统定期借贷记业务的推广促进集中代收付业务的发展按期完成支票影像交换系统建设据总行统一部署XX年6月25日我市将上线运行全国支票影像交换系
6、统全国支票影像交换系统是以影像技术为支撑将纸质支票转化为影像和电子信息实现纸质支票截留并利用信息网络技术将支票影像信息传递至出票人开户银行提示付款实现支票全国通用的业务处理系统支票影像交换系统推广工作时间紧、任务重加强组织领导成立本行支票影像交换系统建设领导小组实施计划明确各部门职责、工作任务和进度要求按计划做好系统推广前各项准备工作积极开展支票影像交换系统业务、操作培训组织做好行内相关人员的再培训工作确保操作人员熟悉各项业务功能组织做好辖内各参与者接入支票影像交换系统技术、业务等各项准备工作确保系统按时上线 2、完成账户管理系统（二期）建设做好与公安部身份信息系统的联网工作落实银行账户实名制
7、做好与公安部身份信息系统的联网工作规范银行账户管理联网核查公民身份信息有利于从源头上遏制贪污受贿、偷逃税款、金融诈骗、洗钱等违法犯罪活动促进社会信用体系建设和反洗钱工作开展维护正常的经济金融秩序；有利于银行机构完善基础管理制度健全内控机制降低经营风险履行社会责任持续健康发展；有利于切实保护广大社会公众的利益6月1日联网核查公民身份信息系统在我市正常运行 四、大力推进非现金支付结算推非成绩显著 组织银行选择电视、报纸等媒体开设金融专栏不定期开展非现金结算普及宣传宣传“三票一卡”基本知识、开展网上银行等电子银行产品专题介绍、及时介绍影像支票系统、小额支付系统、大额支付系统、个人支票等最新金融产品；
8、举办大型网上银行培训、推介会邀请已开办网上银行的企业会计人员及个人客户谈心得体会、银行相关人员进行网上银行终端演示指导客户进行网上银行操作；举办银行卡推广会大力发展pos机特约商户增设atm机大部分银行开展了涮卡有奖活动创造用卡良好环境鼓励个人用卡；所有金融机构网点常年备有相关宣传资料以备发放或索取主要特色服务：所有分理处以上金融机构开办本票业务大部分金融机构开展办理本票“一站式”服务办理本票时间比原来缩短了510分钟；所有金融机构网点建立了客户经理制形成了客户经理与客户一对一的关系有利于客户经理针对性的宣传；大部分金融机构网点设立了大堂经理提供引导服务比如将小额提现客户引导到自助银行办理、将
9、未预约大额提现客户引导办理本票等；大部分银行把支票、本票、银行卡转帐等业务移向低柜区便于与客户面对面的交流有利于向客户推广使用支票、本票等非现金结算方式；所有支行级金融机构设立了贵宾区向重点客户提供方便、快速的非现金结算服务6月份组织金融机构开展金融知识送下乡活动其中把非现金结算知识作为重点内容；11月份组织金融机构开展“四个一百”非现金结算专题宣传活动即“进入100家企业宣传”、“进入100个乡村宣传”、“进入100家商店宣传”、“进入各大型专业市场的100户经营户宣传”等同时在日报及时宣传重大金融创新产品尽量扩大宣传面深化宣传效果 通过加强现金管理大力加强非现金结算的宣传与推广非现金结算方
10、面取得了明显成效非现金结算占比越来越大其替代性作用越来越明显本票业务发展势头迅猛稳居温州县（市）之首网上业务直线上升金融电子产品正在走向普及银行卡业务稳步发展 1、非现金结算量占比越来越大占据主要地位比如工行市支行XX年110月份非现金结算量为2495亿元占所有支付总量的86.6比上年同期增加了9.3；农行110月份为2895亿元占所有支付总量的70.4比上年同期增加了34.9；中行110月份为621.1亿元占所有支付总量的81.2比上年同期增加了4.3；建行110月份为480亿元占所有支付总量的70比上年同期增加了14 2、本票业务发展速度迅猛据统计全市金融机构110月份共签发本票91623
11、笔合计金额8595065.65万元分别比上年同期增长了99.9、78.5比如工行XX年110月份共签发本票7267笔金额合计313568.4万元比上年同期分别增加了137.1、206.5；中信银行110月份签发本票3878笔金额合计467019万元分别比上年同期增加了62、71 3、网上银行业务直线上升比如农行XX年10月底止新增个人网银8100多户、新增企业网银220户110月份合计交易额220亿元电子渠道占比为46.41交易额比上年同期增长了32.1；中行XX年10月止网上银行客户1万余户110月份交易额15亿元比上年同期增加了320；建行网上银行业务发展也很快电子银行替代率达到40其中1
12、10月份对公网上交易额49亿元比上年全年增长了80个人网上交易额32亿元比上年全年增长了50以上 4、银行卡使用稳步增长比如中行110月份银行卡涮卡量达4200万元比上年同期增长了87；中信银行110月份自助银行结算量平均每天180多笔、金额约16万元而上年同期每天为70多笔、金额约5万元 五、配合市政府行政事业单位帐户清查工作完善对预算单位专用账户长效管理机制 根据温州市人民政府办公室转发市监察局等部门关于温州市行政事业单位银行账户清理整顿工作实施方案的通知（温政办XX153号）和温州中支要求支行切实贯彻落实通知精神XX年10月1日起实施对全辖行政事业单位所有账户清理核查工作XX年11月7日
13、日报刊登我市开展行政事业单位银行账户清理工作一文广泛宣传本次清理整顿的范围和内容突出加强督查严肃纪律目前市行政事业单位专用银行账户人行已梳理造册相关专用帐户帐户资料已收集并配合我支行预算单位专用账户长效管理机制进一步完善预算单位专用账户长效管理机制 六、加强行政执法检查力度今年营业室配合支行综合业务检查先后开展对浦发行支行和市农村合作银行的反洗钱、人民币银行结算帐户等现场检查国库于XX年9月24日30日对中心经收处（农行）、经收处（建行、合作银行）开展国库经收业务现场检查国库还联合市财政局由国库主管任组长国库业务骨干任主查联合财政局综合科长率两名经办员组成检查组于XX年6月27日7月6日对七家
14、代理银行从XX年12月至XX年1月政府非税收入汇缴结算专户账务时段进行为期11天的现场检查通过现场检查提出相应检查整改检查及适当的处罚结果严格行政执法 七、加强财务管理全面清理支行固定资产严肃财经纪律认真编制和调整支行财务收支预算负责合理安排财务经费指标开展财务调查分析总结财务预算科目费用开支等方面情况为加强财务管理和领导决策提供依据按季向行长汇报财务经费使用情况及财务费用指标执行情况对财务收支情况进行分析并对下季度财务安排提出初步意见会同相关部门完善固定资产管理研究加强管理措施堵塞管理漏洞防范资金风险根据温银办转发关于开展固定资产清查工作的通知（温银发XX31号）文件要求我支行成立了分管财务
15、工作的副行长为组长营业室、办公室有关负责人为成员的固定资产清查小组4月开始对支行固定资产进行全面清查针对清查中发现的房屋、土地产权登记情况认真核实查明原因区别对待按上级行要求及时调整相应帐务此次的固定资产清查涉及面广、内容全面是一次对支行固定资产很好的全面清理机会 八、贯彻落实反洗钱法推进反洗钱工作全面开展多措并举开展反洗钱的学习培训宣传工作积极参加上级行举办的各类反洗钱培训加强各单位工作人员对反洗钱法知识的理解引导辖区金融机构树立正确反洗钱工作理念提高基层反洗钱工作人员的业务水平加强对辖内商业银行反洗钱工作的宣传指导为了配合反洗钱法的出台切实增强社会各界的守法意识扩大反洗钱工作的社会影响推动社会公众理解、支持、配合反洗钱工作培训反洗钱岗位人员加强对商业银行的报送的资料分析对可疑交易情况进行追踪检查 九、认真落实党风廉政建设责任制及时传达贯彻党风廉政建设和廉洁从政的有关规定组织营业室全体员工积极参与全行性党风、党纪和法制教育活动并参加中支统一的党风廉政建设考试成绩优良严格执行上级行制定的有关廉政规定自觉遵守支行制定的“九个不准”和检查纪律定期对员工行为动态进行分析落实相应监控措施开展谈心谈话活动切实解决员工思想问题 十、加强政治业务学习提高营业室人员素质努力打造“学习型”集体营业室围绕工作重点采取灵活多样、行之有效的学习方法把政治
