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1、案件专项治理心得 在各级银监部门和省联社的关心支持下在我行高管层的正确指导下我行案件专项治理工作按照上级部门的统一部署结合本行的实际情况紧紧抓住年度案件专项治理工作重心全面推动我行案件专项治理工作的深入开展圆满完成了XX年下半年工作任务案件防范工作取得了明显成效从源头上预防和治理违规违纪行为的发生全年我行实现了无经济案件、无内部职工违法犯罪的可喜局面回顾下半年的工作我们具体做法是： 坚持标本兼治突出重点 一是整改工作抓落实求实效经过上半年对案件专项治理检查工作的开展暴露出了一些违规行为因此对案件专项治理检查发现问题的整改工作成为我行下半年工作的重点为使存在问题得到迅速有效的整改我行案件专项治理
2、领导小组从三个方面进行了统一要求：一是各基层营业网点针对自身存在问题上报整改方案内容包括落实整改责任人落实整改时间落实整改措施等主要方面；二是总行职能部室协助整改明确检查组长（挂钩分片经理）与基层营业网点负责人共同作为整改第一责任人同时要求分片经理通过月度分片网点工作会议以及下基层工作等机会对整改工作进行再检查、再督促对整改工作不力的提出严肃批评；三是总行主要领导分头对整改工作进行督查推动整改工作落到实处总行领导要求将所有基层营业网点整改报告集中装订成册便于随时进行督查督查整改期间董事长、监事长还多次放弃假日休息时间深入基层了解整改情况与网点负责人进行谈话针对存在问题明确提出督查意见和整改要求
3、 二是加大检查监督力度和频率巩固案件专项治理检查成果下半年我行监事会和各业务部室分别组织了不同形式和内容的检查活动其中我行监事会通过参加中心支行会办会的形式实地了解贷审会各项制度的执行情况以及存在的种种问题为今后完善信贷业务流程、控制信贷投放风险献计献策；通过开展信贷服务外部调查的方式走进农户走进企业对信贷人员的服务水平及是否存在违规违纪的行为进行走访财务会计部门根据省联社的统一部署精心组织开展了会计工作规范化管理活动通过检查在规范会计行为的同时也对案件专项治理期间发现的内部管理方面的问题进行了后续检查；风险管理部门积极配合银监部门开展了以贷款五级分类为核心内容的贷款质量检查不仅对贷款质量进行
4、有效评估而且促进了各支行严格执行贷款操作规程；保卫部门按照格式化、作业化检查要求编制检查表和检查提纲认真组织了一次对全辖安全保卫工作大检查和一次常规突击检查通过检查也发现了一些存在的问题如部分监控设备老化监控覆盖不全面等等针对这些问题我行及时采取了有效措施进行全面整改除对检查发现问题进行处罚和通报批评外还迅速更换了30只图像模糊不清探头新增加了13只新探头对部分支行窗户进行了增高和加固处理经过一系列的检查活动不仅对基层支行业务工作起到了督促检查的作用也对案件专项治理工作开展以来基层支行存在的问题进行了回头看消除因硬件设施不到位而有可能引发案件的隐患 三是加强调研剖析典型结合我行开展案件专项治理
5、工作以来集中反映出来的信贷方面存在的突出问题以及信贷人员因实行轮岗调片形成的责任清收贷款较多的现状我行案件专项治理小组组长董事长还专门抽出时间带领审计人员到遗留责任清收贷款较多的两支行进行了实地调研通过与支行行长以及信贷人员的沟通了解基本弄清了发放违规贷款和形成责任清收贷款的主客观因素为下一步制定更科学更合理更具操作性的信贷工作管理办法提供了第一手资料 四是拾遗补缺着力抓好整章建制工作针对一系列案件专项治理检查中发现的问题结合银监部门以及省联社对案件专项治理工作的新要求我行及时完善了有关规章制度和业务操作流程重点对处罚办法进行了修订和完善充实了新要求新规定体现了新思路新理念调整了处罚力度对一般
6、性的问题和风险点问题进行区分加大了对有章不循、故意违规行为的处罚力度通过修订使处罚办法更具有实用性更能体现威慑力 五是找准对象狠抓制度执行力的提高分析历次案件专项治理检查中发现的问题我们不难看出有章不循令行不止制度执行力松弛是大部分违规违纪问题的根源而制度执行的好坏关键在管理者因此下半年我行还重点抓好支行行长每月查一次库、组织一次民主稽核、查一次监控录像、与员工开展一次谈心活动、进行一次贷后检查为主要内容的行长“五个一”工作以此带动全员自觉执行各项规章制度达到共同提高制度执行力的目的目前这项工作在前期推行的基础上为了使其更规范化、制度化、格式化更具有生命力我行案件专项治理办公室统一制定了规范化
7、、格式化的行长“五个一”工作登记簿下发各基层支行执行该登记簿对与案件专项治理工作有关的要求和规定进行了详细说明以便于各单位更规范地开展此项工作11月份结合我行开展的合规文化教育活动董事长、监事长等领导小组成员采取“飞行”检查方式对全辖支行行长“五个一”工作以及合规文化教育工作开展情况进行了指导和督查有力地推动了此项工作的高效运转 坚持奖惩并举张弛有度 一是处罚动真格涉及面广震慑力强今年3月份和5月份两次案件专项专项治理检查工作结束后我行领导立即要求相关部门迅速梳理存在问题落实整改措施拟定对发现的各类违规行为的处罚意见下发处罚通知书两次案件专项治理检查共计处罚当事人156名处罚金额27700元同
8、时我行案件专项治理办公室（监察审计部）为了引起广大员工对案件专项治理检查中发现问题的重视还以稽核工作简报的形式迅速将违规行为及处罚情况通报到相关各部室和基层各营业网点今年下半年我行除对案件专项治理检查期间发现存在问题单位和个人进行了集中处罚外还对2名因发放违规贷款的信贷员正式给予下岗处理；对2名柜面储蓄员违规向储户借款的行为给予了经济处罚和调离原工作单位的处理；对1名支行副行长（兼信贷员）被举报利用职权向贷款户借款的违规事实进行了查证根据事实责令其向有关借款人当面归还所借款项并陪礼道歉同时给予当事人解聘副行长职务的行政处分及1800元的经济处罚；对另1名违规介绍熟人向贷款户借款的支行副行长除责
9、令其作出深刻检查外还给予其1200元的经济处罚和通报批评的处理决定；对3名信贷员因存在违规行为和当年形成逾期贷款较多给予停止发放贷款并接受进一步的调查处理；对XX年因发放违规贷款被开除留用一年的3名信贷人员给予延长处分期半年同时撤换了1名未能认真履行工作职责的支行主办会计 通过以上工作措施充分表明了我行举报渠道的畅通和对违规行为处理果断迅速表明了我行高管层对违规违纪行为发现一起处理一起绝不护短绝不手软的坚定决心从而极大地震动了全辖广大员工案件专项治理大检查的工作成果在实际工作中得到有效落实违规现象得到明显遏制全体员工的合规经营的意识逐步增强合规氛围逐步形成 二是对部分受处理人员按期解除处分今年
10、下半年我行对上年度因违规发放贷款而受到留用察看一年处分的两名同志严格按照处理程序根据他们在处分期内的表现以及对违规贷款的清收进度经总行党委研究决定按期解除两位同志的处分；对上年度因违纪而受到留用察看一年、记大过、记过、警告处分的四名同志根据他们在处理期内的表现经总行党委研究也决定按期解除四名同志的处分 以上工作措施的落实不仅使有关当事人感受到总行领导对他们的关心和爱护而且使那些尚在处分期人员和待处理人员感受到只要认真吸取教训努力改正错误前途依然是光明的 坚持以人为本长效治理 “以人为本”一直是我行的立行宗旨这一点在我行的案件专项治理工作中从以下几个方面得到了充分体现： 一是案件专项治理检查处罚
11、拒绝暗箱操作做到公开、透明由于目前我行执行的处罚办法较之以前的处罚规定不仅处罚更严格而且经济处罚的金额更大为确保处罚工作的严肃性和公正性我行领导专门召开了检查组长会议听取工作汇报并对处罚情况逐个过堂审核不循私情不滥用职权同时还将处罚结果由案件专项治理办公室公布在稽核工作简报上接受全体员工的监督 二是不离不弃积极挽救被处理人员今年8月4日我行约请市公安局经案大队负责人对13名违规放贷人员集中进行授课重点阐述发放违规贷款的危害、性质和后果帮助他们理清工作思路提高思想认识放下思想包袱积极清理违规发放的不良贷款同时为了充分将违规贷款的风险损失降到最低达到“惩前毖后治病救人”的效果经总行党委慎重研究决定
12、对三名清收违规贷款不理想的被处理人员延期解除处分的决定再次给他们改正错误的机会 三是加强培训教育开展以加强企业合规文化建设为主线、治标与治本相结合的案防活动首先明确9月份为全行合规文化建设集中培训教育月9月8日我行召开了由全员参加的关于加强合规文化建设视频电话动员大会董事长作为题为强化人本管理建设合规文化着力推进全行各项工作又好又快发展动员报告对我行合规文化建设的有关工作作了统一部署培训教育期间重点针对新修订的员工违反规章制度处罚办法集中由相关业务部门负责人逐章逐条讲解处罚办法的内涵意在让员工不仅要了解违规操作付出的成本而且要了解业务操作的相关规定避免因无知而违规同时要求各支行、机关部室在集中
13、学习期结束后各自组织所辖员工对江苏省金融机构案件通报等内容进行学习并写出学习心得其次我行结合中华人民共和国物权法颁布的契机邀请具有丰富理论实践经验的司法工作者为支行行长、信贷人员进行了集中授课讲解并在月度信贷员培训会上进行考试不仅使信贷人员增加了业务知识而且使信贷人员在实际工作中做到守法合规 四是积极引导树立学习新风尚今年银行从业人员资格考试制度的推出是以规范银行业从业人员的队伍提高从业人员的整体素质为目的也是对从业人员专业素质和实际能力的考验我行高管层敏锐地感觉到这是规范员工八小时以外行为的良机总行领导率先带头报名参加考试同时为了进一步鼓励全行员工参加银行从业人员资格考试经总行党委研究决定对
14、参加考试并通过的将给予报销报名费和每门200元的奖励由此在总行领导的引导和奖励政策的推动下我行掀起了学习银行业从业人员资格认证专业知识参加认证考试的热潮目前已有60余名员工获得相应的资格认证通过积极引导全行员工自觉参加专业资格认证考试、技术职称考试的学习风气在我行方兴未艾进一步增强了全体员工的综合素质提升了我行内控和风险管理水平为我行改革和发展创造了良好的环境 五是着眼未来培养员工归属感10月28日我行召开了XX年以来进行工作的大学生员工座谈会董事长、监事长等总行领导和50多名大学生员工亲切座谈在轻松、活泼的气氛中与会大学生各抒己见畅所欲言各自汇报了参加工作以来的学习、工作及生活情况也大胆提出
15、了总行在经营管理和业务发展方面的一些建议他们纷纷表示在今后的工作中一定会加倍努力绝不辜负总行领导的全心关爱和殷切期望尽快成才11月24日在我行八楼会议室召开了中层以上管理人员及其家属座谈会会上我行领导向她（他）们通报了我行近几年来的工作情况并希望她（他）们一如继往担当好“贤内助”、“廉内助”的角色为各自家庭和谐把好关守好口11月25日为竞聘15家中心支行委派会计的职位24名基层支行的主办会计走上了演讲台这是我行继中层管理人员和审计人员实行竞聘上岗以后在用人制度上的又一重大改革充分体现了“能者上庸者让”的用人理念这一系列动作不仅体现了我行高管层对员工的人文关怀而且使员工认识到在我行工作大有奔头是
16、有志者展现个人才华和实现个人理想的舞台从而对我行产生认同感、归属感从思想上树立认真工作合规办事的理念使案件专项治理工作成果进一步扩大 以上是我行在二七年下半年案件专项治理工作中所采取的具体措施和取得的一些成效但对照银监部门的要求还存在一些不足之处主要表现在以下几点： 一是对一般性的违规违章行为处罚不够及时有力没有起到震慑作用致使一般性的问题反复出现； 二是案件专项治理工作及其检查工作的广度和深度不够还有待进一步拓展； 三是案件查防长效机制的建立和实现长效管理还有许多工作需要不断完善 针对以上不足我行决定下一年度的案件专项治理工作重点是： 一是要继续加强合规文化建设加强职业道德、风险教育和人文关怀增加员工的凝聚力和使命感
