2016年年度股东大会会议材料资料

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1、 2016 年年度股东大会会议材料 （证券代码：603323） 二一七年五月二十五日 江苏吴江农村商业银行股份有限公司江苏吴江农村商业银行股份有限公司 2016 年年度股东大会会议材料目录年年度股东大会会议材料目录 2016 年年度股东大会会议议程 . 1 2016 年年度股东大会会议须知 . 3 议案一：2016 年度董事会工作报告 . 5 议案二：2016 年度监事会工作报告 15 议案三：2016 年年度报告及摘要 21 议案四：2016 年度财务决算报告及 2017 年度财务预算方案 . 22 议案五：2016 年度利润分配方案 25 议案六：关于制定2017-2019 年股东回报规划

2、的议案 . 27 议案七：2016 年度关联交易专项报告 28 议案八：关于部分关联方 2017 年度日常关联交易预计额度的议案 32 议案九：2016 年度独立董事述职报告 44 议案十：2016 年度董事会及董事履职评价报告 45 议案十一：2016 年度监事会及监事履职评价报告 50 议案十二：2016 年度高级管理层及其成员履职评价报告 55 议案十三：2016 年度“三农”金融服务开展情况报告 59 议案十四：关于聘请 2017 年度会计师事务所的议案 . 63 议案十五：关于修订公司章程的议案 . 64 议案十六：关于修订股东大会议事规则的议案 . 94 议案十七：关于修订董事会议

3、事规则的议案 102 议案十八：关于修订独立董事制度的议案 108 议案十九：关于修订关联交易管理办法的议案 117 议案二十：关于修订董事及重要岗位人员绩效考核与薪酬管理办法的议案 118 议案二十一：关于修订监事绩效考核与薪酬管理办法的议案 123 1 江苏吴江农村商业银行股份有限公司江苏吴江农村商业银行股份有限公司 2016 年年度年年度股东大会会议议程股东大会会议议程 现场会议时间：2017 年 5 月 25 日（星期四）下午 14：00 现场会议地点：江苏省苏州市吴江区中山南路 1777 号总行大楼 311 多功能厅 主 持 人：董事长陆玉根 一、主持人宣布会议开始 二、宣布股东大会

4、现场出席情况 三、宣读股东大会注意事项 四、审议各项议案 1、2016 年度董事会工作报告； 2、2016 年度监事会工作报告； 3、2016 年年度报告及摘要； 4、2016 年度财务决算报告及 2017 年度财务预算方案； 5、2016 年度利润分配方案； 6、关于制定2017-2019 年股东回报规划的议案； 7、2016 年度关联交易专项报告； 8、关于部分关联方 2017 年度日常关联交易预计额度的议案； 9、2016 年度独立董事述职报告； 10、2016 年度董事会及董事履职评价报告； 11、2016 年度监事会及监事履职评价报告； 12、2016 年度高级管理层及其成员履职评价

5、报告； 13、2016 年度“三农”金融服务开展情况报告； 14、关于聘请 2017 年度会计师事务所的议案； 15、关于修订公司章程的议案； 2 16、关于修订股东大会议事规则的议案； 17、关于修订董事会议事规则的议案； 18、关于修订独立董事制度的议案； 19、关于修订关联交易管理办法的议案； 20、关于修订董事及重要岗位人员绩效考核与薪酬管理办法的议案； 21、关于修订监事绩效考核与薪酬管理办法的议案。 五、股东发言及提问 六、投票表决、计票 七、宣布表决结果 八、律师宣读法律意见书 九、主持人宣布大会结束 3 江苏吴江农村商业银行股份有限公司江苏吴江农村商业银行股份有限公司 2016

6、 年年度股东大会会议须知年年度股东大会会议须知 为维护全体股东的合法权益，确保股东大会的正常秩序和议事效率，保证大会 的顺利召开，根据公司法 、 上市公司股东大会规则 、 公司章程和股东大 会议事规则等规定，特制定本须知。 一、公司根据公司法 、 证券法 、 上市公司股东大会规则和公司章程 的规定，认真做好召开股东大会的各项工作。 二、会议主持人在会议开始时宣布现场出席会议的股东和代理人数及其所持有 表决权的股份总数。 三、股东参加股东大会依法享有表决权、发言权、质询权等权利。 四、股东及代理人参加股东大会，应当认真履行其法定义务，会议开始后应将 手机铃声置于无声或振动状态，尊重和维护其他股东

7、合法权益，保障大会的正常秩 序。 五、股东发言、提问时间和公司董事、监事、高级管理人员集中回答时间合计 不超过 20 分钟。 六、股东需要发言的，需在会议召开前在签到处登记，并填写股东发言登记 表 。股东发言时应首先报告姓名（或所代表股东）及持有股份数额。股东发言或提 问应与本次大会议题相关，简明扼要，每次发言原则上不超过 2 分钟，每一股东发 言不得超过两次。 七、股东大会会议采用现场会议投票和网络投票相结合方式召开，股东可以在 网络投票规定的时间段内通过网络投票系统行使表决权。同一表决权只能选择现场 或网络表决方式中的一种，若同一表决权出现现场和网络重复表决的，以第一次表 决结果为准。 股

8、东在会议现场投票的，以其所持有的股份数额行使表决权，每一股份享有一 票表决权。股东在投票表决时，应在表决单中每项议案下设的“同意”、“反对”、“弃 4 权”三项中任选一项，并以打“”表示，未填、填错、字迹无法辨认的表决票或未投 的表决票均视为“弃权”。 八、本次股东大会议案为普通决议事项的，由出席会议的有表决权股东所持股 份总数的二分之一以上通过；议案为特别决议事项的，由出席会议的有表决权股东 所持股份总数的三分之二以上通过。 九、公司不向参加股东大会的股东发放礼品，不负责安排参加股东大会股东的 住宿和接送等事项。 十、 公司董事会聘请律师事务所执业律师参加本次股东大会， 并出具法律意见。 5

9、 议案一议案一: : 江苏吴江农村商业银行股份有限江苏吴江农村商业银行股份有限公司公司 2016 年度董事会工作报告年度董事会工作报告 各位股东： 公司 2016 年度董事会工作报告 已经第四届董事会第二十五次会议审议通过， 现提交股东大会审议。 附件：2016 年度董事会工作报告 江苏吴江农村商业银行股份有限公司董事会 二一七年五月二十五日 6 附件： 江苏吴江农村商业银行股份有限公司江苏吴江农村商业银行股份有限公司 2016 年度董事会工作报告年度董事会工作报告 2016 年，是国家“十三五”规划的开局之年，也是本行改革发展的关键之年。这 一年，在全体股东和社会各界的关心支持下，经过全行上

10、下的不懈努力，11 月 29 日本行在上海证券交易所成功挂牌上市，成为本行发展史上一个新的里程碑。回顾 过去的一年，面对复杂严峻的经济金融形势，本行董事会深入贯彻落实国家政策和 监管要求，始终秉持立足城乡、服务“三农”和广大民众、助推区域经济的发展理念， 牢牢把握稳中求进的工作总基调，以创新驱动发展，以变革引领转型，扎实做好实 体经济金融服务，持续强化风险管控和市场竞争能力，切实提升经营发展质效，推 动实现公司价值的稳定增长。 截至 2016 年末，本行（含子公司）总资产 813.48 亿元，比上年增长 13.85%； 存款余额 653.88 亿元，比上年增长 14.34%；贷款余额 454.

11、45 亿元，比上年增长 10.86%；人民币存款和储蓄存款在吴江地区约 30 家银行中的市场份额分别达到 25.09%和 30%， 稳居全区各银行之首； 全年实现净利润 6.59 亿元， 同比增长 7.75%； 归属于母公司股东的净利润 6.50 亿元，同比增长 7.58%；每股收益 0.64 元；资本充 足率和核心一级资本充足率分别达到 14.18%和 13.03%；拨备覆盖率、不良贷款率 等指标均处在较合理水平。在保持经营发展势头良好的同时，本行积极履行社会责 任， 践行普惠金融理念，在地方党政、百姓市民、广大客户中树立了良好口碑。2016 年继续跻身全球银行业 1000 强、 中国服务业

12、 500 强， 被评为“江苏省文明单位”、 “江 苏省放心消费创建活动先进单位”、“十佳创新业务合作农商银行”。 一、2016 年董事会主要工作情况 （一）加强战略管理，深化创新驱动，加快推进全行改革转型（一）加强战略管理，深化创新驱动，加快推进全行改革转型 积极推进战略部署和执行情况检视。 一是积极推进战略部署和执行情况检视。 一是结合监管部门要求及行内实际， 以“客 户导向、创新驱动、多元化经营”三大核心战略为导向，出台吴江农村商业银行商 7 务转型工作实施方案（试行），详细制定战略澄清、公司治理、组织架构、客户 关系与产品服务、风险管理、财务管理、人力资源、流程再造、信息科技以及金融 创

13、新等十个转型子模块的实施方案，细化工作措施，强化任务分解，推动转型方案 落地执行。二是二是在总体发展规划的基础上，进一步完善风险管理、信息科技、数据 管理、资本管理、金融市场等方面的子规划，健全规划体系，助推全行科学稳健发 展。三是三是坚持定期检视战略规划执行情况，听取关于上年度经营管理情况汇报及下 年度经营计划，对战略执行情况进行阶段性评估，按季开展转型评价纠偏，确保短 期经营发展目标服从中长期战略发展规划。 积极推进业务转型和管理体制创新。一是积极推进业务转型和管理体制创新。一是推动零售业务改革。围绕产品、渠道 等关键策略，持续提升零售业务发展能力。成为吴江地区新版社保卡的唯一合作发 行机

14、构，提供社保卡中的金融功能；顺应互联网金融发展大潮，深化支付业务合作， 手机银行、网上银行、微信银行等客户大幅增长；打造“锦蜂微贷”品牌，年末小微 企业贷款实现“三个不低于”，零售客户数量增幅达到 58%。二是二是有效推进产品业务 创新。首期大额存单和信贷资产支持证券于 2016 年初正式发行，推出同业存单、小 额创业贷、信保贷、科贷通等新产品并得到有效应用。三是三是推动信贷管理机制改革。 适应监管要求及提升信贷风险控制能力需要，实施贷款审查审批专业化、集中化改 革方案；对他项权证实施集中保管改革，逐步实现总行统一入库保管，以及系统录 入的电子化登记；持续推进内部评级咨询和系统落地。四是四是推

15、进运营集中化改革。 按照集中记账、集中授权和集中管理的“三集中”目标要求，认真落实吴江农村商 业银行运营集中管理工作实施方案，上线运营管理平台，成立集中作业中心，有 效提高管理效率。五是五是推动金融市场机制改革。为进一步促进金融市场业务发展， 吸引更多金融人才，2016 年将金融市场部研发中心搬迁至上海，赢得更广阔的市场 空间。 积极推进网点转型和机构区域布局。一是积极推进网点转型和机构区域布局。一是在赴其他农商行考察学习的基础上， 组织召开专题会议，研究网点转型与业务分流工作思路。针对现有网点和新建网点 的不同实际，以及针对旗舰型网点、社区型网点、智能银行等不同层级网点的功能 需要，从提升客

16、户服务、塑造鲜明特色的要求出发，合理规划网点的空间布局和功 8 能安排，推动网点服务效率、服务水平和客户体验的协调并进。二是二是科学规划机构 布局。研究制定分支机构设立规划，根据“深耕吴江地区，主攻苏州城区，强化异地 管理”的思路，逐步完善总分支三级管理架构。利用吴江地理位置优势，逐步扩大本 行在苏州城区的服务覆盖范围，在已有高新支行、吴中支行的基础上，2016 年新开 相城支行，园区支行也在加快筹建中。三是三是新设品牌中心，扎口全行品牌管理工作， 提升网点视觉和空间形象，开展营销策划活动，2016 年两家支行成功创建江苏省银 行业协会普惠金融乡镇网点文明规范服务五星级网点。 （二）规范治理机制，提高决策效率，持续提升公司治理水平（二）规范治理机制，提高决策效率，持续提升公司治理水平 修订完善公司治理制度。修订完善公司治理制度。根据监管最新要求，结合公司治理实践，修订公司 章程、股东大会议事规则、董事会议事规则等制度，保障“三会一层”规 范运作；