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1、第一模块 “1104工程” 介绍,2,二、“1104工程”项目组织结构,四、“1104工程”实施计划,五、“1104工程”今年的工作安排,六、非现场监管业务需求编制情况,七、本模块小结,三、“1104工程”主要内容,内容提要,一、“1104工程”概述,3,一、“1104工程”概述,（一）1104工程概念 （二）建设背景 （三）建设必要性 （四）建设原则,4,（一）1104工程概念（1/3）,目前对“1104工程”概念的三种理解： “1104工程”就是非现场监管系统建设工程 “1104工程”就是银监会系统科技建设工程 “1104工程”“银行业金融机构监管信息系统”建设工程,5,（一）1104工程
2、概念（2/3）,导致三种理解的原因 认识不足的问题 宣传不够或者宣传不当问题 目的和出发点问题不同 不同场合不同理解 不同工作人员关注重点不一样，理解不一样,6,（一）1104工程概念（3/3）,正确的概念 2003年11月4日银监会召开 主席办公会和监管信息化建设领导小组会议决定启动“银行业金融机构监管信息系统”工程建设，简称“1104工程”。 “1104工程”不仅包括非现场监管系统建设，也包括其他建设，但非“1104工程”也不是银监会的全部科技工作。 “1104工程”只是其中一项重要工作，特别是当前一项重要工作。 狭义的概念： “银行业金融机构监管信息系统”工程建设，包括机构、高管及业务准
3、入系统，非现场监管系统，现场监管系统，风险评价和机构评级系统等等。 广义的概念：包括“银行业金融机构监管信息系统”工程建设，以及由此引发的科技基础工作建设，银监会从上到下机构人员调整和监管部门与被监管部门之间一种新关系建立过程等等,7,（二）建设背景（1/2）,一、监管信息系统建设的历史沿革 人民银行时期的工作 银监会成立以后的建设情况 银监会三年科技工作规划,8,（二）建设背景（2/2）,二、监管工作面临的问题对科技工作提出了迫切要求： 一是监管手段落后，无法实现对被监管对象进行 持续、全面、有效监管。 二是监管效率低，时效性差。 三是监管信息难以共享。 四是监管成本过高,9,（三）建设必要
4、性,繁重的监管任务对监管信息系统的迫切需求 银行业金融机构高风险性对监管信息系统的需求 银行监管的连续性对监管信息系统的需求 提高风险监测水平对银行监管信息系统的需求 保护存款人利益，维护银行业金融秩序稳定对监管信 息系统 银行监管法律赋予的一项责任,10,（四）建设原则 （1/2）,“1104工程”需按照“统一规划、统一标准、统一管理、资源共享”的原则来建设。 统一规划: 业务需求统一规划 统一规划技术路线 统一网络规划 统一标准： 统一项目管理过程 统一项目开发规范 统一界面规范 统一机构代码编码规范,11,（四）建设原则（2/2）,统一管理 统一管理过程涉及项目招标管理、项目验收管理、项
5、目鉴定管理、资金分配与费用使用情况跟踪管理、系统集成商管理、系统开发商管理等 资源共享 建立有效的信息交流与沟通机制 充分发现人才，集中优势力量就系统建设过程中存在的共同问题进行攻关,12,二、“1104工程”项目组织结构,四、“1104工程”实施计划,五、“1104工程”今年的工作安排,六、非现场监管业务需求编制情况,七、本模块小结,三、“1104工程”主要内容,内容提要,一、“1104工程”概述,13,二、“1104工程”项目组织结构,银监会组织结构 省局组织结构 分局组织结构,14,银监会项目组织结构,15,银监会组织结构,（一）工程领导小组 （二）工程建设小组 建设小组下设领导小组办公
6、室、专家咨询委员会、 “1104工程”工作小组等多个小组 （三）要求各局在推广中也要设立多个临时机构推广“1104工程”,16,（一）工程领导小组,领导小组： 由会领导（刘主席担任组长）、办公厅、政策法规部、统计部、财务部、国际部、监管一部、监管二部、监管三部、非银部、合作部、信息中心等部门的主要负责人组成。 主要职责是： 负责“银行监管信息系统”建设的领导与组织工作，审批工程计划方案和资金预算方案，对重大问题进行决策，协调解决系统建设中出现的重大问题，监督计划的执行。,17,（二）工程建设小组,领导小组办公室： 领导小组办公室设在信息中心，是工程实施的具体办事机构，负责工程的组织、协调，并根
7、据领导小组的指示安排工程进度，落实工程各个环节。依据工程进展的不同阶段安排办公室会议。 专家咨询委员会： 为了提高工程建设质量和水平，成立专门的专家咨询委员会，负责对工程建设项目精心论证、提出合理化建议、参与工程验收。 “1104工程”工作小组： 由各监管部门、统计部门、信息中心抽调若干名业务骨干组成“1104工程”工作小组，进行“1104工程”非现场监管报表指标体系的设计工作。,18,（三）分局项目组织结构,“1104工程”推广领导小组 推广办公室 综合协调组 人员培训组 工程实施组 业务公关组（合作、城商、非银三个小组） 后勤保障组,19,（三）分局项目组织结构,分局设立“1104工程”推
8、广领导小组 领导至少下设三个专门小组 综合协调小组 业务推进小组 技术保障小组,20,二、“1104工程”项目组织结构,四、“1104工程”实施计划,五、“1104工程”今年的工作安排,六、非现场监管业务需求编制情况,七、本模块小结,三、“1104工程”主要内容,内容提要,一、“1104工程”概述,21,三、“1104工程”主要内容,“1104工程”主要内容主要包括以下四个层面内容： 基础工作 技术工作 业务层面 制度方面 其他内容归纳起来有近20项内容,22,1、基础工作 机房建设 网络建设（三网建设） 数据中心（两极中心） 灾备中心（同城、异地）,三、“1104工程”主要内容,23,1、基
9、础工作 机房建设,三、“1104工程”主要内容,24,1、基础工作 网络建设（三网建设） 自上而下内网 不同层次的横向网 无穷无尽的互联网,三、“1104工程”主要内容,25,26,我局网络拓扑图,银监局,省局：ATM转帧中继分局：SDH,银监局,27,系统布署方式,28,三、“1104工程”主要内容,1、基础工作 数据中心（两极中心） 数据中心分类 建设内容 银监会数据中心 银监会数据处理中心建设 银监会数据采集和信息发布中心建设 银监局数据中心建设 银监局数据处理中心建设 银监局数据采集和信息发布中心建设,29,数据中心（两极中心）,数据大集中： 指系统数据全部存放在银监会数据中心。机构准
10、入管理系统、高管人员管理系统均采用数据大集中的方式。 两级数据中心： 指系统数据分别存放在银监会数据中心和银监局数据中心。根据被监管业务的要求，非现场监管信息系统、数据采集系统和信息披露服务均采用两级数据中心的方式。 数据存储： 银监会数据中心存放所有金融机构法人机构数据，及农村合作金融机构以县/地/省/全国为单位的汇总数据。 银监局数据中心存放其监管的法人机构数据、非法人机构数据、农村合作金融机构以县/地/省为单位的汇总数据、及部分从银监会数据中心获取的数据。 数据采集： 银监会采集其监管的金融机构数据。 银监局采集其监管的金融机构数据，并将辖内法人机构数据、农村合作金融机构以县/地/省为单
11、位汇总数据报送银监会。,30,三、“1104工程”主要内容,1、基础工作 灾备中心（同城、异地）,31,2、技术工作 操作系统（OS RedFlag Linux） 数据库管理系统（DBMS Oracle） 中间件（J2EE BEA Weblogic）,三、“1104工程”主要内容,32,3、业务层面 机构及业务准入管理 高管人员管理 非现场监管（法人、非法人） 现场监管 风险评价预警 机构评级 许可证管理 大额授信 其它（公文传输，邮件系统，OA办公自动化）,三、“1104工程”主要内容,33,总体框架,权限,管理,安全,认证,银行机构,管理,高管,管理,许可证,管理,知识,管理,监管动态,分
12、析模块,风险预警,模块库,非现场监,管模块库,现场检查,模块库,评级模,块库,报表管,理模块,其他,模块,34,总体框架,35,数据流向,36,三、“1104工程”主要内容,3、业务层面 机构及业务准入管理 高管人员管理,37,三、“1104工程”主要内容,3、业务层面 非现场监管（法人、非法人）,38,三、“1104工程”主要内容,3、业务层面 现场监管,39,三、“1104工程”主要内容,3、业务层面 风险评价预警,40,三、“1104工程”主要内容,3、业务层面 机构评级,41,三、“1104工程”主要内容,3、业务层面 许可证管理,42,三、“1104工程”主要内容,3、业务层面 大额
13、授信客户违约系统,43,三、“1104工程”主要内容,3、业务层面 其它（公文传输，邮件系统，OA办公自动化）,44,4、制度方面 机构调整（非现场监管流程，非现场机构） 2005年8月5日，银监会在北京怀柔召开监管业务流程研讨会，会议围绕“1104”工程投入运行后监管模式选择、监管手段创新、监管队伍专业化建设、监管资源的整合、监管流程设计和国际监管当局经验借鉴等问题进行了充分的讨论，达成十点共识 。 人员准备 制度保障（规章制度）,三、“1104工程”主要内容,45,安全问题 后期数据挖掘工作,三、“1104工程”主要内容,46,安全措施图,47,二、“1104工程”项目组织结构,四、“11
14、04工程”实施计划,五、“1104工程”今年的工作安排,六、非现场监管业务需求编制情况,七、本模块小结,三、“1104工程”主要内容,内容提要,一、“1104工程”概述,48,（一）总体目标,“1104工程”总体目标：采用信息技术提供对银行监管的决策支持，及时防范、化解金融风险，实现对银行业金融机构运行的智能化监管,构建以数据库数据仓库数据集市为基础平台的新一代银行监管信息系统 利用联机分析处理、数据挖掘等技术 适合我国国情和银行业监管需要，实现对各类银行业金融机构的监管 实现非现场监管、现场检查、机构业务管理、高管人员管理、风险评价和预警分析的信息化、网络化,四、“1104工程”实施计划,4
15、9,（二）建设计划,一期工程：初步建立银行业金融机构监管信息系统雏形,数据采集系统 基础数据库（国有银行、外资银行非现场监管系统） 机构准入系统、高管管理系统,二期工程：完善银行业金融机构监管信息系统,资产管理公司、股份制商业银行、城市商业银行、城市合作银行、政策性银行、邮政储蓄机构、非银行金融机构、农村合作金融机构非现场监管系统 现场检查系统,四、“1104工程”实施计划,50,（二）建设计划（续）,三期工程：全面实现银行监管工作信息化与协同化,风险分析与预警系统-为及时防范与化解金融风险提供支持 “一行三会”信息共享机制,四期工程：加强与巩固银行监管工作信息化,银监会的灾难备份系统 “一行
16、三会”信息共享机制 完善已经建立的监管信息系统,四、“1104工程”实施计划,51,目前已经推广和正在推广的内容： 1、机房建设进度（8+4） 2、网络建设进度（三网建设） 3、机构、高管系统 8、其它（公文传输，纵向、横向；邮件，OA） 下一步计划（文件） 1、非现场监管系统 2、现场监管系统 3、风险预警 4、机构评级,四、“1104工程”实施计划,52,二、“1104工程”项目组织结构,四、“1104工程”实施计划,五、“1104工程”今年的工作安排,六、非现场监管业务需求编制情况,七、本模块小结,三、“1104工程”主要内容,内容提要,一、“1104工程”概述,53,（一）机房、网络建设,2005年全年投入近7个亿电子化建设经费，大头用在了机房、网络方面，今年将进一步利用好网络，同时进行以下建设： 网
