《辽宁省2016年上半年基金基金从业资格：基金营销的过程管理模拟试题》由会员分享，可在线阅读，更多相关《辽宁省2016年上半年基金基金从业资格：基金营销的过程管理模拟试题（7页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、辽宁省2016年上半年基金基金从业资格：基金营销的过程管理模拟试题一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意） 1、关于基金销售费用的规范，下列说法正确的有_。A基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用B未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率C基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应由总部与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式D基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定双方在申购(认购)费、赎回费、销售服务费等销售费用上的分成比例 2、我国对投资者从基金分配中获得的_收入，在此类收入对个人未
2、恢复征收所得税以前，暂不征收所得税。A国债利息B储蓄存款利息C买卖股票差价收入D股票股息3、中国证监会根据_的规定，受理基金代销业务资格的申请，并进行审查，依照审慎监管原则，可以组织专家评审会对基金代销业务资格的申请进行评审，作出批准与否的决定。A证券法B行政许可法C证券投资基金法D证券投资基金运作管理办法 4、基金销售机构妥善地处理客户投诉的方式有_。A评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉B向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则C准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当留痕并存档，投诉电话应当录音D建立完备的客户投诉处理体系，设立独立的客户投诉受理和处理协调部门
3、或岗位5、基金监管的首要目标是_A：保护投资者利益B：保证市场的公平、效率和透明C：降低系统风险D：推动基金业的规范发展 6、下列关于基金管理公司的说法，正确的有_。A基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由基金托管人聘任，对基金托管人负责，对公司经营运作的合法合规性进行监察和稽核B基金管理公司建立科学合理、控制严密、运行高效的内部监控体系，制定科学完善的内部监控制度C基金管理公司应当建立健全由授权、研究、决策、执行和评估等环节构成的投资管理系统，公平对待其管理的不同基金财产和客户资产D基金管理公司应当建立完善的基金财务核算与基金资产估值系统 7、基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，
4、应注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。这体现了基金市场营销的_A：服务性B：专业性C：持续性D：适用性 8、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格时，其应具备的条件不正确的有_。A注册资本不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本B持续从事证券投资咨询业务2个以上完整会计年度C公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2D最近5年没有代理投资人从事证券买卖的行为 9、个人投资者投资基金涉及的税收包括_。A营业税B印花税C所得税D增值税 10、基金的促销手段包括_。A人员推销B广告促销C营业推
5、广D公共关系11、认购权证实质上是一种股票的_。A短期看涨期权B短期看跌期权C长期看涨期权D长期看跌期权 12、指数型基金一般会把_及以上的资产配置在标的指数上面。A85%B90%C95%D97% 13、债券型基金对_的投资者具有较强的吸引力。A偏好高风险高收益B追求短期收益C追求稳定收益D追求高收益14、假定证券A的收益率分布如表1所示。那么，该证券的期望收益率为_A：20.6%B：21.6%C：22.8%D：23.6% 15、封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为_元人民币。A1B0.1C0.01D0.001 16、下列关于基金运作关系的说法，错误的是_。A基金服
6、务机构直接与基金托管人产生关系B基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人C基金市场上的各种服务机构通过自己的服务参与基金市场D监管机构负责对基金市场上的各种参与主体实施全面监管 17、以下与基金份额净值的计算无关的是_。A基金总资产B基金总负债C基金总份额D基金持有人人数 18、证券投资基金托管资格管理办法对托管业务准入的规定中，基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于_人，并具有基金从业资格。A3B5C10D12 19、基金托管协议是明确_与基金托管人在相关事宜中的权利、义务及职责的协议。A基金管理人B基金份额持有人C基金注册登记机
7、构D基金销售代理人 20、在制定资金清算流程时，基金销售机构应注意的规范有_。A建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致B严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理C将赎回、分红及认/申购不成功的相应款项直接划人投资人开户时指定的同名银行账户D在交易被拒绝或确认失败时，应主动通知投资人 21、基金管理人最基本、最重要的业务是_。A基金份额的申购和赎回B基金收益分配C基金的投资管理D基金后台管理 22、基金公司的风险控制能力包括对_的控制。A投资风险B市场风险C系统性风险D经营决策风险23、_是指将投资人应分配的净利润按除息日份额净值折算为等值的新的
8、基金份额记入投资人基金账户的分红方式。A股票分红方式B现金分红方式C红利再投资D股票买卖差价 24、按持有人权利的性质不同，权证可分为_。A认购权证和认沽权证B价内权证和价外权证C美式权证和欧式权证D认股权证和备兑权证25、基金产品线是指一家基金管理公司所拥有的不同基金产品及其组合。基金产品线的内涵不包括_A：产品线的长度B：产品线的宽度C：产品线的高度D：产品线的深度二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分） 1、债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付的债券为_。
9、A浮动利率债券B息票累积债券C固定利率债券D零息债券 2、按照持有人权利的性质不同，权证可以分为_。A认股权证B认购权证C认沽权证D备兑权证3、根据证券投资基金运作管理办法，基金管理人应当自收到投资人申购，赎回申请之日起_个工作日内，对该申购、赎回的有效性进行确认。A3B5C10D15 4、_又被称为“伞形基金”，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。A：交易型开放式指数基金B：系列基金C：货币市场基金D：保本基金5、按照_的规定，我国基金份额持有人享有以下权利分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金
10、份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人.基金托管人.基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼。A：中华人民共和国证券投资基金法B：中华人民共和国公司法C：中华人民共和国证券法D：中华人民共和国刑法 6、关于基金登记机构的职责，下列说法正确的有_。A负责基金份额的登记工作B承担与基金份额登记有关的资金清算业务C承担与基金份额登记有关的资金交收业务D承担与基金份额登记有关的份额存管业务 7、股票可以通过依法转让而变现的特性是指股票的_。A期限性B风险性C流动性D永久性 8、根据_的规定，基金管理人委
11、托代销机构办理基金的销售，应当与其签订书面代销协议，约定支付报酬的比例和方式，明确双方的权利和义务；未经签订书面代销协议，代销机构不得办理基金的销售。A证券法B证券投资基金法C证券投资基金销售管理办法D证券投资基金运作管理办法 9、1868年成立的_是公认的设立最早的基金。A美国国际证券信托基金B海外及殖民地政府信托基金C马萨诸塞投资信托基金D苏格兰美国投资信托 10、基金招募说明书中最为重要的信息包括_。A投资目标B投资范围C投资限制D风险收益特征11、对于货币市场基金的赎回资金，一般于T+1日从基金银行存款账户划出，最快可在_到达投资者资金账户。A划出当天B划出后一天C划出后两天D划出后三
12、天 12、发行价格高于面值称为溢价发行，溢价发行所得的溢价款列为_。A资本公积金B股本账户C盈余公积D留存收益 13、20世纪40年代美国出台的_对基金在全球的发展影响深远。A投资公司法B投资顾问法C金融法案D萨班斯法案14、_投资偏好是家庭形成期的主要选择。A基金定期定投B长期投资的权益投资工具C固定收益工具D偏保守的平衡资产配置 15、截至2008年2月，我国已有_家境外机构获得QFII资格，另有_家金融机构成为QFII托管行。A52，13B26，5C63，13D26，5 16、根据证券投资基金销售管理办法的规定，申请基金代销业务资格的机构，在申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，应当
13、自变化发生之日起_个工作日内向中国证监会提交更新材料。A2B5C10D15 17、通过强制性信息披露，可以消除_等问题带来的低效无序状况。A道德风险B逆向选择C基金投资风险D基金价格波动性 18、从事基金销售的人员参加由中国证券业协会统一组织的证券投资基金销售人员从业考试，考试科目为_，通过者获得基金销售从业许可。A证券市场基础知识B证券投资基金C证券发行与承销D证券投资基金销售基础知识 19、当封闭式基金二级市场价格_基金份额净值时，为溢价交易，这时折(溢)价率为_。_A高于；正数B低于；负数C低于；正数D高于；负数 20、根据证券投资基金信息披露管理办法，开放式基金的基金合同生效后，基金管
14、理人应当在每6个月结束之日起_内，更新招募说明书并登载在网站上，将更新后的招募说明书摘要登载在指定报刊上。A15日B30日C45日D60日 21、证券发行市场是由_组成的。A证券发行人B证券业协会C证券投资者D证券中介机构 22、目前，对同类基金进行评价，常用的等级评价主要根据指标的排序范围设置为_个等级。A3B5C6D1023、基金资产净值除以基金当前的总份额，就是_。A基金资产总值B基金资产净值C基金份额净值D基金份额总值 24、基金募集失败，基金管理人须承担的责任有_。A将投资人认购款项加计利息退还投资人B补偿投资人认购损失C以固有资产承担因募集行为而产生的债务和费用D重新发售该基金25、某基金的债券投资比
