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1、第七步、预测启动资金需求,2019/10/16,预测启动资金,1,SYB创办和改善你的企业-中国项目 培训师卢永煌,估算创办你的企业所需的资金,学习目的 在本次课结束时，大家将： 1、懂得区分办企业所需的固定资产（投资）与流动资金。 2、通过本步的学习，能够估算出创办企业所需的资金量。,2019/10/16,预测启动资金,2,一、企业的启动资金,从办理营业执照起，各种支出犹如“花钱似流水”一般。你的企业到底需要多少资金才能启动？ 启动资金，就是开办企业必须购买的物资和必要的其他开支。 我们可以把启动资金按用途分为二大类： 投资（固定资产+开办费）和 流动资金,2019/10/16,预测启动资金
2、,3,启动资金的类型,1、固定资产投资 特点：价值较高、使用时间较长。 范围：场地、设备、开办费（金额较大 的培 训费、加盟费、技术转让费、装潢装修费都是固定资产投资）等。 规定使用期5年以上，价值在800元以上。 注意：折旧是特殊成本，即固定投资分期打入成本逐步回收。,2019/10/16,预测启动资金,4,启动资金的类型,2、流动资金： 特点；保证企业日常运转所需要支出的资金。也称为运营资金。 范围；产品或原材料、工资、各种费用、不可预见费（罚款、盗窃、丢失等）,2019/10/16,预测启动资金,5,计算启动资金,阅读理解创业故事（二十一） 启动资金需求 把计算启动资金需求分为两步： 第
3、一步：先把需要购买的东西分成类，并把每一类具体列表； 第二步：再去测算每一类中每个具体物品的价格、每项具体花费。,2019/10/16,预测启动资金,6,二、投资（固定资产）预测,投资,2019/10/16,预测启动资金,7,企业用地和建设投资,设 备 投 资,投资（固定资产）预测,1、企业用地和建筑： 如需调整营业地点，可返回69页练习6修改地点。特别提示是： 建房：能满足特殊要求，但需要大量资金和时间。 买房：简便又快捷，但需要装修改造。 租房：资金少、地点灵活，但不安稳、还需装修。 在家开业：便宜，但业务和生活互相干扰。,2019/10/16,预测启动资金,8,投资（固定资产）预测,2、
4、设备： （1）、范围： 包括企业所需的机器、工具、工作设施、车辆、办公家具等。 购置设备的前提是：必须的、关键的、独占的。 （2）、投资预测时的特别提示： A、制造和服务业对设备需求量大： B、确定必须设备和选择正确类型： C、只需少量设备的企业也应测算并纳入计划。,2019/10/16,预测启动资金,9,投资（固定资产）预测,阅读理解创业故事（二十二） 投资预测,2019/10/16,预测启动资金,10,2019/10/16,预测启动资金,11,流动资金预测,至少要准备企业开办头三个月所需的流动资金 流动资金包括： 原材料和商品库存 促销 工资 租金 保险 其它费用（不可预见费）,2019/
5、10/16,预测启动资金,12,流动资金至少考虑五方面开销,原材料和商品的存货 （1）、原材料： A、制造、服务企业需要： B、制造商预测销售前的生产储料资金： C、预测顾客付款前的服务用料资金。 （2）、商品的存货： 零售商和批发商营业前库存商品的流动资金预测。,2019/10/16,预测启动资金,13,流动资金至少考虑五方面开销,促销：启动资金包括4P计划的促销成本。 工资： 起步阶段也要给员工、老板开支： 计算方法：月工资总额没收支平衡的月数。 租金： 企业一开张就要支付租金： 计算方法：月租金额没收支平衡的月数。,2019/10/16,预测启动资金,14,流动资金至少考虑五方面开销,保
6、险： 保险有两种：社会保险和商业保险 准备上的保险在启动资金数额内。 其它费用： 包括水电费、办公用品费、交通费、电话费、不可预见费（统称公用事业费）等。 起步时纳入启动资金数额内。,2019/10/16,预测启动资金,15,流动资金要注意的问题,1、要意识到“流动资金周转不灵，会导致破产”。 2、必须核准你的流动资金持续投入期，即在你没取得销售收入以前须投入多长时间的流动资金。 3、必须将流动资金需求量降至最低。依据“必须、必要、合理、最低”的原则，该支出的必须支出，不该支出的就不要支出。 4、必须保持一定量的流动资金“储备”以备不时之需。,2019/10/16,预测启动资金,16,流动资金
7、预测,阅读理解创业故事（二十三）流动资金需求 启动资金总额=投资总额+流动资金总额 =2150+2280=4430元 这笔钱超过了他们在故事（三）中的预计1700元！怎么办呢？我们以后在编制企业的现金流量计划中会解决，并重新审核企业的启动资金和营运资金。 练习：16 、17,2019/10/16,预测启动资金,17,预测启动资金做题思路和步骤,1、列出所有支出项目 2、按照“固定资产投入”和“流动资金”分类 3、处理特殊情况（保险、燃气） 4、合计“固定资产投入”与“流动资金”总和,2019/10/16,预测启动资金,18,2019/10/16,预测启动资金,19,84页练习16习题2答案 陈
8、立华创业启动资金及使用情况如下： 设开业前已获5扇门原材料：90054500元 水电费35031050元 工 资：320039600元 电话费1003300元 广 告：1003300元 办公费60031800元 保险金：（一年）300元 租 金70032100元 注册费： 50元 维修费603180元 罐气费（焊5扇门）1003 3900元 工具设备：8750元 合计：38030元 陈立华的启动资金需要：38030元,72页练习8习题4陈立华销售预测结果 是84页练习16习题2的前提条件：,2019/10/16,预测启动资金,20,第七步小结,1、什么是启动资金。 2、固定资产投资的预测方法及内容。 3、流动资金的预测方法及内容 办企业前，根据销售预测计算你的启动资金，对启动时需要的资金有个大致的了解。 记住： 启动资金=投资（固定资产+开办费）+流动资金,2019/10/16,预测启动资金,21,
