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1、银行监督数据转化的调研报告 我行于年成立了事后监督中心自事后监督中心成立以来不但在控制资金风险、促进会计核算业务和业务办理流程上发挥了重要作用同时对于银行事后监督数据转化利用方面充分发挥了事后监督中心的有效职能 一、事后监督中心成立以来的情况和取得的工作效果 事后监督中心成立以来工作重点放在了凭证纠错上经过一段时间的工作差错率明显降低经我行调查数据显示：年以前我行事后监督中心尚未成立自年年一年间前台业务差错中筛选出16种不同类型涉及个人业务、支票业务、银行汇票业务、贷款业务等共笔典型差错从年事后监督中心成立以后随着监督力度不断加大监督程序不断规范和监督领域的不断延伸在年至年的前台业务差错中筛选
2、出同样的16种不同类型也是涉及个人业务、支票业务、银行汇票业务、贷款业务等共285笔典型差错差错率较年同比减少了%由以上数据比对不难看出我行事后监督中心的实际作用和工作效果明显显现 成立事后监督中心之初我们只是对银行内部会计核算业务和业务办理程序、业务执行情况进行监督管理但一些工作薄弱环节上经常会出现屡查屡犯的现象为了避免这种现象我们认真分析了问题原因找出了问题症结：主要原因是工作人员对于本职业务的熟练度不够即使认识到工作失误但由于倚重于经验性和习惯性做法导致在审核凭证和办理业务上的惯性错误认识到这点后我们事后监督中心一方面在事后监督上加大工作力度另一方面通过在监督管理中发现银行内部会计核算业
3、务和业务办理程序以及业务执行情况等项工作上存在的欠缺和不足进而针对不足对症下药通过对银行事后监督数据的有效转化和充分利用来提高工作人员的思想认识、提高工作人员的业务素质、提高工作人员的办公能力进而促进银行内部会计核算业务和业务办理程序以及业务执行情况的科学化、准确化、化水平 二、我行对加强事后监督数据转化利用的主要做法 为实现监督资源的转化利用我行事后监督中心根据日常监督数据积极整合监督资源从涉及个人业务、支票业务、银行汇票业务、贷款业务等方面的典型差错进行筛选作为总行员工等级考核中凭证纠错技能考试题库一是合理确定培训内容有针对性的进行培训对于监督检查出来个人开户、续存、支取、卡折转账、跨行转
4、账和单位缴现、手机空中充值以及单位取现等差错率较高的业务类型经常出现的未摘录存款人有效证件或摘录错误、未加盖清讫章、转账业务客户栏未填写、未经客户签名、记帐户名与现金缴款单户名不一致、现金缴款单大写金额错、现金缴款单大小写金额不一致、现金缴款单缴款户名账号未填写、现金缴款单金额更改、记账账号与客户填写缴款账号不一致、现金缴款单小写金额未填写、未盖清讫章等方面的业务办理错误有针对性地进行强化培训逐步提高职工办理业务的熟练程度自事后监督中心成立以来共组织员工针对性地开展专业培训次共培训人次二是合理确定重点内容有针对性的进行指导凭证纠错是业务办理的重要环节也是保证业务办理程序性、准确性的重要程序是凭
5、借员工自身业务素质找出电子影像凭证上不符合法律法规、规章制度、操作规程等规定的错误要素并按照正确业务操作作出正确回答的一项业务技能测试为不断提高我行会计核算质量保证准确无误进行操作事后监督中心对员工进行了经常性地凭证纠错指导和练习从而有效促进了事后监督成果的转化利用三是合理分析薄弱环节有针对性的进行监督按照风险排查方案等上级精神事后监督中心对于重要空白凭证管理、大额授权、抹账、挂失等特殊业务和薄弱环节上加大监督力度将风险隐患控制在最低以会计基础工作规范为中心有针对性地开展监督检查和事后监督数据的有效转化和充分利用工作及时将出现的差错反馈给业务办理部门进行及时纠错和整改落实从而保证了工作的有序开
6、展四是合理修订实施细则有针对性的进行管理强化执行完善各项制度及时修订并印发了适应新体制要求的各项会计出纳岗位细则、管理制度和工作流程使制度的指导性和实用性大大增强通过制度约束进一步提高业务办理人员的思想意识和服务意识形成错差考核的长效机制将业务错差率作为职工作业绩考核的重要指标从制度上不断规范业务办理行为充分发挥事后监督数据转化利用的能动作用 三、我行事后监督数据转化利用的主要成绩 经过事后监督中心坚持不懈的努力事后监督数据转化利用工作取得了明显效果主要表现在：一是员工纠错意识明显增强将职工的差错率作为考核内容纳入到员工绩效考核中与效益奖金直接挂钩这样就直接关系到了员工的经济收益从而极大促进了
7、职工工作的积极性和主动性员工的工作态度更加认真敬业精神明显增强能够积极主动认真校对每一项凭证做好每一项业务二员工整体素质明显提高在事后监督中心的组织下和员工的积极配合下有针对性地开展各类培训活动使员工对本职业务能够做到熟练掌握并充分利用业余休息时间进行补课充电本着应知应会和缺什么补什么的原则学习内容不但涵盖了基本专业知识和操作技能同时包括各专业核算、管理等方面的规定制度和业务操作流程、金融法律法规等进行全面系统和经常性学习全方位提高自身的综合素质同时职工的协调配合能力也有了大幅提高进而提高了整体工作素质三是业务差错率明显降低自事后监督中心成立以来我行不断加大事后监督检查力度开展多种形式的监督检
8、查活动从提高职工的纠错意识、加强职工的专业培训、规范各项监督制度有效实现了事后监督数据转化利用从而充分发挥了事后监督中心的职能作用全行差错率成逐年下降趋势据统计数据显示我行年共查出业务差错起年共查出业务差错起年共查出业务差错起年共查出业务差错起四年来每年差错率最少降低%最多降低达个百分点四是内部工作效率明显提升随着职工业务能力的不断曾强和差错率的极大降低修改和返工的情况逐年减少这样就极大节约了办公资源明显提高了办公效率以前需要时间办结的业务现在仅用时间就彻底办结工作效率的提升为我行的业务范围不断拓展提供了内因保障同时树立了我行良好的工作形象和行业信誉为进一步拓展业务渠道夯实了基础、提供了条件
9、四、事后监督数据转化利用工作存在的不足 事后监督工作是在交易完成核算后的最重要的一道防线实现事后监督数据的合理转化利用是加强事后监督工作的有效形式和直接方法事后监督数据的合理转化利用是一个“防患于未然”的环节是有效避免差错的最直接、最有效的工作措施就目前工作状况看在事后监督工作上尚未达到规范科学的效果那么数据利用和转化上自然存在着一些不足主要表现在：一是思想认识不足大多片面依赖于事后监督中心的监督工作往往是在“亡羊”后开始“补牢”这样大大增加了工作程序的繁琐程度无疑会对办公资源和人力资源造成极大的浪费二是重视程度不够在办理业务上出现差错后经监督中心检查发现并针对性地进行业务培训时部分员工认为培
10、训内容已经掌握没必要花费时间进行学习和研究但在实践操作中又会反复出错这主要原因在于学习态度不端正学习积极性和主动性不够高对于专业知识掌握上似是而非、模糊不清三是培训力度不够由于工作人员时间所限很难抽出业余时间来进行专业知识的集中系统培训这为事后监督数据的利用和转化工作造成了很大困难不能够及时将监督数据做好充分的利用和转化导致事后监督工作的即时性不强 五、对于事后监督数据转化利用工作的建议 实现事后监督数据转化利用是促进金融行业有序发展的保证其作用是毋庸置疑的如何加强事后监督数据转化利用工作是金融行业管理亟待解决的问题要不断加强和提高事后监督数据转化利用工作水平就必须从以下几方面作出努力和尝试一
11、是要提高人员素质首先要提高银行广大职工的工作意识、工作能力和协调配合能力打造一支素质过硬、业务精良的员工队伍在切实履行职责的基础上不断改善知识结构有效避免差错或将差错率降至最低限度其次是提高事后监督工作人员的工作能力和预防能力事后监督人员素质的高低对事后监督工作的质量起着决定性的作用因此必须把提高监督人员素质作为内部管理工作的重点抓紧、抓好不但要切实提高监督队伍的素质和能力还要不断提高事后监督数据转化和利用能力使之真正适应监督会计核算业务新政策的变化和要求要选配专业能力强、工作责任心强、政治品行强的人员充实到事后监督管理工作的队伍中来保持监督队伍的稳定性在加强监督管理的同时积极开展监督数据转化
12、利用工作将防控关口前移尽量做到防患于未然二是要配备先进设施将信息技术不断引入并广泛应用到行业事后监督系统中来加强对会计核算和各种业务流程的监管防控力度建立起一套科学完善的操作风险防控体系采用集中式监督模式应用OCR光学字符识别技术通过开发应用事后监督系统及时完善票据识别系统数据的更新使用充分发挥高科技对于银行业的监督管理作用由人防向技防转变及时准确发现业务办理过程中发生的差错实现事后监督数据的性和有效性由事后监督向事中、事前监控转移有针对性地确定培训内容对职工进行培训有针对性地增强专业知识和业务能力的强化提高三是要加强制度约束将事后监督数据的利用和转化形成制度以硬性指标进行贯彻落实在发生差错达到规定限额后必须启动数据转化利用程序强制性进行业务培训和考核严格执行培训考核程序真正使工作人员达到熟练掌握相关业务同时提高部门的重视力度的有效监督目的一方面建立健全事后监督数据转化和利用的各项制度办法和措施明确转化利用职责、落实转化利用责任明确转化利用的方式方法和程序步骤另一方面提高员工对转化利用制度的执行力保证制度严格执行使事后监督管理数据真正转化和利用到实践操作上来为抵御各项金融风险保证行业的顺利发展构筑一道严密的“防火墙”
