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1、海南HS生物制药公司贷款融资方案12级财务管理本2班第四组二零一六年一月十日目录一、公司简介3二贷款方案61、贷款项目概况62、项目进度6三、项目贷款金额、期限和用途7四、信用评级7五、贷款保障措施81.担保公司背景82抵押资产核实情况9六还款来源9七约束条件101.提款条件102监督条件10一、公司简介企业名称：海南HS生物制药有限公司基本情况：海南HS生物制药有限公司位于海南省滨海大道东路388号，是一家成立于2007年1月1日制药公司，注册资本为4亿元人民币， 经营范围有生物制药开发、生产和销售领域，主要产品达430多个品种的制药有限公司，法定代表人为刘丽。经营期限至今已有9年，2008
2、年海南制药集团有限责任公司入股HS制药成为第二股东，成为公司的控制人，但实际公司实际控制人为海南省国有资产监督管理委员会。经营范围：HS生物制药处于制药行业，主要产品有青霉素、链霉素、土霉素、林可霉素、半合成青霉素、头孢菌素等多种抗生素原料药及保健品原料、制剂 以及VB12、药用玻璃制品、有机溶剂、淀粉、糖等近百个品种。HS生物制药是目前海南最大的青霉素生产者，其中抗生素年产量6000吨，药用中间体生产力近生产力10000吨，青霉素工业盐8000吨。此外，HS生物制药年产维生素18000吨，粉针制剂年生产达20生产亿支。占到国际维生素C年需求量的20%左右，具有较强的规模优势。维生素B12市场
3、需求近年来逐步转旺，平均年增幅超过两位数。华北制药维生素B12目前生产力为生产力5吨/年。随着相关产品市场需求的扩大，公司的生产工艺日臻成熟，市场份额不断增加。主营业务：海南HS生物制药主要经营业务为中成药、化学原料药及其制剂、抗生素原料药及其制剂、生化药品、生物制品批发；兽药销售；货物和技术进出口等公司的管理层：(1)公司高管（ 董事会名单）刘丽法定代表人（董事长）女1995年博士叶娟娟总经理女1995年博士钱志源财务总监男1993年硕士海南HS制药公司法人代表刘丽，主要负责对外的招商引资工作以及同海口市当地政府的协调和药品厂区的总体规划。财务总监钱志源，有多间的从业经验，上述两人都曾经在中
4、国海南制药集团有限责任公司担任中、高层职务，具有丰富的管理经验。公司总经理叶娟娟，原在上海医药股份有限公司财务部任部长，具有多年的财务管理经验和市场推广能力，有上市公司的从业背景。（2）组织结构图股东情况：控股股东情况：公司的控股股东为海南制药集团有限责任公司。实际控制人情况：公司实际控制人为海南省国有资产监督管理委员会。年末持股数(股)491779100 占总股本63.68% 年末股东总数为:111470户财务状况：（财务报表）(1)四年财务报表 单位：万元人民币项目20014年2013年2012年2011年总资产4586.8110951.7911561.9712380.00总负债1596.
5、306830.735887.526800.00净资产2990.514121.065307.466546.00销售收入1781.999700.0010700.0012400.00毛利率32.96%33%35%35.8%利润总额168.661495.261711.911961.88净利润113.011132.471185.781350.00（2）资产负债表（3）利润表二贷款方案1、贷款项目概况本次的贷款项目是新宾科技园区占地11平方公里药品加工厂建设项目，该加工厂是集生物医药研发、生产和销售为一身的新型建设基地。该项目总投资预计将达6亿元人民币，开发总体周期将达3年，分两期开发，第一期的总占地面积
6、在6000亩土地左右。基地区内分为生命科技研发区、生产区、科研教育区、销售区和综合配套功能区（包括员工住宅、娱乐等）等五大主题区。建成以后的园区将成为海南地区乃至华南地区的最大生物医药生产基地。2、项目进度目前，海南HS制药公司主要开展的工作是一方面和政府部门协调，加快这片土地上的动迁及道路和配套设施的建设，另一方面，该公司还落实了一期项目（包括科技创业孵化区、GMP标准厂房的建设等，美国纳米公司的GMP标准厂房已经建设完成并成功转让），再有，该公司将通过适当的运作，将园区内的一些土地批租出去，以此来获得一定的收益，加快整个项目的建设。项目进度（1）付款进度目前，海南HS制药公司的资金压力来自
7、于项目的基础设施建设，包括道路、绿化和标准厂房的建设。（2）工程进度截止到今年1月，该项目尚处于项目前期的土地动迁及配套建设阶段，预计这一阶段的工作将到今年的9月份完成，另外，在动迁的同时该项目的绿化配套也同时在推进三、项目贷款金额、期限和用途海南HS制药有限公司将向海南省中国银行申请归还后续借人民币流动资金贷款5000万元，期限为3年，利息6.03%。主要资金用于厂区内的基础道路建设和GMP标准厂房的建设。四、信用评级HS制药2015年度公司实现主营业务收入70914.2万元，同比上年增长30%；实现净利润8213万元，同比增长23.3%。HS制药过去三年平均销售增长率为8.08%,在所有上
8、市公司排名（1223/1710），在其所在的制药行业排名为62/90，外延式增长合理HS制药过去三年平均盈利能力增长率为199.98%，在所有上市公司排名（155/1710），在所在的制药行业排名为 （12/90）。盈利能力较强。华北制药过去EPS稳定性在所有上市公司排名（1142/1710），在其所在的制药行业排名为60/90 。综上所述，HS制药公司经营稳定合理，3年内无压力偿还5000万元贷款有合理的保证。联合资信评估有限公司对HS制药公司的评级AA五、贷款保障措施该笔贷款将由本公司的第二大股东海南制药集团有限责任公司信用担保再加上HS制药位于洋浦开发区厂房和土地抵押。1.担保公司背景该
9、笔贷款的担保方为海南制药集团有限责任公司（国企），该公司为海南HS制药公司的第二大股东。海南制药集团有限责任公司资金实力雄厚，资产总额超过人民币200亿元，旗下有四家上市公司，融资渠道畅通，日前，该公司与中国银行签订的总金额高达人民币8亿元的综合授信协议。目前，该公司在纺织行业、生物医药行业的排名均在全国前十强之列。海南制药集团公司财务状况 单位：万元人民币 科目名称 2003年2004年9月科目名称2003年2004年9月货币资金 396984 417995 短期借款1623760 1961489 应收账款539000 712012 流动负债2577023 2978692 其它应收款4946
10、41 616512 长期负债524479 579698 流动资产2359251 2682705 股东权益175801 192218 资产总计4172523 4617296 销售收入4102871 3467387 流动比率0.91 0.9 净利润15707 11336 资产负债率74.3% 77% 净资产收益率8.9% 5.8% 销售利润率0.2% 0.3% 说明：1.该公司资产规模较大，总资产规模超过400个亿。2.该公司资产负债率在集团类企业中属于中等偏低状态，说明该公司长期偿债能力较强，流动比率在同类企业中处于中游，说明该公司短期偿债能力一般。3.公司的销售收入的绝对数值较大，但销售利润率
11、较低，主要是该公司下属子公司良莠不齐，有的子公司仍有亏损存在，而且，从目前海南制药集团有限责任公司的行业分布来看，该公司正处于企业转型期，从纺织行业转向生物医药行业。4.另外，该公司的短期借款有2.9亿元他行贷款逾期，逾期天数在30天以下。2抵押资产核实情况此次拿出准备抵押的标准新厂房，是HS制药在洋浦开发区建造的工业用房，占地面积49296.3平方米（74亩），建有8幢三层的厂房，每幢建筑面积约6400平方米，2幢生活办公用房，每幢建筑面积为6500平方米。上述厂房均刚完工，HS制药还未入住。洋浦开发区周围有如印尼金光集团、中国石化海南炼油化工公司和海马等外资内资还有海南本地等一些大企业。上
12、述10幢房屋建设合同造价为7372万元，海南HS制药公司已付5402万元，现正进入决算审计，估计最终决算价在6500万元左右，其他消防、环保等所有配套费巳付清；配套电力为600千瓦，变电站、供水泵房等辅助设施尚未建成，但总价变约800万元以上，已预付了500万元，根据当地规定，水、电等辅助设施建造，要待正式开工前再兴建，并请相关部门安装调试。HS制药承诺，过几天将其工程款、配电预付款等付款凭证复印件送交中行。HS制药在贷款材料中表示该厂房买断价为每平方米1300元，办公房买断价为每平方米1800元。同时洋浦开发区国土资源局土地表现该区工业用地一般最高不超过20万元/亩。六还款来源HS制药公司目
13、前所建设新药厂加工项目，当投入使用后每年产生的净利润资金是2000万元，资金回收周期为20个月。在这段时间内HS制药公司将于每年的营业收入的30%,即1600万元归还银行.七约束条件1.提款条件（1）签订借贷合同后，贷款方应在借款方提出借据1日内(假日顺延)将贷款放出，转入借款方帐户或由贷款方(银行)开出汇票发放给借款方。如贷款方未按期发放贷款(汇票)，应按违约数额和延期天数的贷款利息的30%向借款方偿付违约金。（2）借款方如不按合同规定的用途使用借款，贷款方有权收回部分或全部贷款，对违约使用部分，按银行规定加收罚息。借款方如在使用借款中造成物资积压或损失浪费或进行非法经营，贷款方不负任何责任，并有权按银行规定加收罚息或从借款方帐户中收贷款本息。如借款方有意转移并违约使用资金，贷款方有权商请其他开户行代为扣款清偿。（3）借款方应按合同规定的时间还款。如借方需要将借款展延，应在借款到期前5日向贷款方提出申请，有保证方的，还应由保证方签署同意延长担保期限，经贷款方审查同意后办理延期手续。如借款方不按期偿还借款，贷款方有权限期追回贷款，并按银行规定收逾期利息和罚息。如企业经营不善发生亏损或虚盈实亏，危及贷款安全时，贷款方有权提前收回贷款。2监督条件本次贷款申请邀请立信会计事务所作为贷款资金监督的第三方代表，同时，广发律师事务所将作为HS制药和中国银行两者之间的法律顾问。组员学号工作11
