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1、 建行阿克苏分行关于开展内控风险提示及内控检查的自查报告地区银监分局：根据中国银监会办公厅关于内控风险提示及开展内控检查工作的通知（银监办发20112 号）的精神，我行按照通知要求的检查内容和范围开展了业务自查，现将自查情况汇报如下：一、基本情况我行收到中国银监会办公厅关于内控风险提示及开展内控检查工作的通知（银监办发20112 号）后，行领导予以了高度重视，主管行领导召集风险部、财会部及公司部对自查工作进行了组织安排，由风险部将银监局通报扫描后下发全辖营业机构，并对自查内容和上报时间提出要求，同时风险管理部在风险管理例会上组织大家学习了中国银监会办公厅关于内控风险提示及开展内控检查工作的通知
2、并在例会上再次对自查工作进行了强调。此次检查我行共投入检查人员 13 人，检查营业机构 11 个，在各营业机构会计主管的配合下，支行财会部和公司部按照条线管理的要求对分管业务展开了自查，通过自查情况看，我行在开户管理、客户识别、票证鉴别、银企对帐、印鉴核对、业务审批及大额存单质押方面均能按建行相关制度进行业务管理和风险识别，未发生违规问题，但在日常工作中由于客观因素，个别业务工作还存在不到位之处，需要在今后的工作中引起重视。二、各项业务自查情况及存在的问题（一）开户管理和客户识别方面:1、各营业机构在开户时均能按规定认真审核客户开户资料原件,确保开户资料的真实性。 在基本户、临时户、预算专户开
3、立时，采取先由网点将开户资料收集审核完毕，在DCC 系统 内预开户 后，交公司部帐户专 管员二次审核后提交人行开户；开立一般户时，采取由网点将开户资料收集审核完毕，账户专管员二次审核后，在人行帐户管理系统进行备案处理；变更基本户时，在经人行审批后办理变更手续；基本户的销户均由人行审批后销户，一般户和专户的销户由帐户专管员在人行帐户管理系统进行销户备案处理，流程较为严密。但由于客观原因，在检查中也发现个别柜员在开立分公司账户时，因母公司在外地，资料难以提供，存在只审核分公司资料原件，未审核总公司资料原件的情况。2、在个人开户时，要求必须提供身份证原件并留存复印件且进行联网核查，同时利用身份证鉴别
4、议对客户身份证进行真伪鉴别,对于身份证信息不存在的,要求客户提供户口簿等辅助证件加以确认。（二）预留印鉴管理方面：柜员在办理印鉴预留和印鉴卡变更时能认真审核单位提供的相关资料并对经办人进行确认,对于法人变更的,要求先进行银行账户的变更,提供相关资料复印件及原件,上报人行进行开户许可证变更后,再进行印鉴卡的变更。对于单位提交的支付凭证，如支票，电汇凭证，收费凭证等，柜员能认真折角验印，对于需换人折角验印的，严格做到换人验印。（三）大额定期存单提前支取和大额资金汇划方面：网点员工办理大额存取款业务以及个人大额资金汇划业务均要求客户提供相关身份证原件并进行身份鉴别和联网核查，对于单位大额汇划业务及时
5、与单位财务人员进行核实并留存记录，确保资金的安全性。（四）银企对帐方面：我行对帐签证单均由一级分行统一发出，网点设置对帐回收箱回收对帐单，回收的对帐单由集中后台统一审核验印、录入、复核、统计。且月度对帐率和季度对帐率均能达到区分行规定的标准。（五）重要空白凭证管理方面：网点每日日终柜员核对本人重空，龙头柜员重空由主管或网点经理检查核对，每周主管对所在网点所有柜员尾箱现金、重空及重要物品进行全面核查，确保帐实相符。对公柜员出售重空需双人核对印鉴并登记相关登记簿，由单位财务人员签字确认。对于存款证实书的管理是由银行负责签发，一式两份，一份交单位，一份银行专夹保管，待存款支取时，单位交回存款证实书，
6、银行抽出专夹保管的一联，核对相符，并对支取凭证（转帐支票）折角验印后进行支取，有效的控制了风险。（六）存单质押情况：1、财务会计部目前负责保管公司类贷款质物 7 笔，质物总金额 6721710 元。其中：1 笔为阿克苏市金石房地产开发有限责任公司单位定期存单；1 笔储蓄卡抵押、6 笔个人定期存单作为单位贷款质押，所有质物权证金额与表外帐余额相符。并且存款已全部冻结。2、库车行在公司类贷款质物户中核算了 12 笔贷款质物，总金额 9010000 元。其中 9 笔为个人存单，质押给新疆天元钢铁公司签发银行承兑汇票共 3 笔，金额 900 万元；另外 3笔为客户办理小额质押贷款的质押存单，小额质押贷
7、款分别为 1999 年-2001 年 发放，目前贷款已 结清，而客户未领取存单，存单状态为正常，经核对质物权证金额与表外帐余额相符。（七）银行承兑汇票业务截止 2010 年 12 月 31 日，我行出具的银行承兑汇票余额为 13712 万元，全年共计办理银行承兑汇票业务 69 笔，承兑金额 34636.5 万元，经过对以上票据业务自查，未发现存在虚假交易和虚假票据，也未发现存在虚假的交易背景和虚假的发票等现象，办理该业务各环节严格按照总分行的要求落实风险审查，各岗位各司其职，办理的各项业务合规有效，信贷业务分类正常，未发现违规行为。由于我行的票据业务客户大多为存量优质客户，如中国石油化工股份有
8、限公司塔河分公司、新疆农一师供销（集团）有限公司等，我行开立的银行承兑汇票一般以保证金、第三方保证等方式办理，每一笔均附有合规的发票及相关合同，交易背景真实、有效，目前全部分类为正常。三、整改措施（一）加强对员工的风险教育和业务培训，进一步提高员工风险意识和风险认知能力，使员工养成严谨自律的工作作风，形成良好的内控环境和关注风险的良好氛围。同时通过多种形式的培训，提高员工基本业务素质和操作技能。（二）充分发挥会计主管的监督检查和业务指导作用，确保会计主管职责的履行和充分发挥，以保证日常检查不留盲区、不走形式。加强重点操作业务的事前，事中检查监督。确保规范操作，防范风险。以上为我行对开展内控风险提示及开展内控检查的自查报告，请银监局审阅。建行阿克苏分行二0一0年一月二十六日
