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1、基础押题卷二（解析）单选题1.（）是欧洲大陆最大的投资基金管理中心和全球第一的基金分销中心。A爱尔兰B卢森堡C瑞士D英国参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：224解析：卢森堡是欧洲大陆最大的投资基金管理中心和全球第一的基金分销中心。2.伦敦金融时报指数和美国价值线指数采用（）股票价格指数编制方法。A几何平均法B加权平均法C算术平均法D特许氏加权法参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：303解析：国际金融市场上有一部分较有影响力的股票价格指数是采用几何平均法编制的，其中以伦敦金融时报指数和美国价值线指数为代表。3.某投资者将其资金分别投向A、
2、B、C三只股票，其占总资金的百分比分别为40%、40%、20%；股票A的期望收益率为14%，股票B的期望收益率为20%，股票C的期望收益率为8%，则该投资者持有的股票组合期望收益率为（）。A14%B15.20%C17%D20%参考答案：B测试方向：计算题难易程度：易测试教材：上册教材页码：157解析：该投资者持有的股票组合期望收益率=0.414%+0.420%+0.28%=15.2%。4.假设企业年初存货是20000元，年末存货是5000元，那么年均存货是（）元。A12500B25000C3500D7000参考答案：A测试方向：计算题难易程度：易测试教材：上册教材页码：146解析：年均存货=（
3、20000+5000）2=12500元。5.下列不属于技术分析假定的是（）。A股价具有趋势性运动规律B股票的价格围绕价值波动C历史会重演D市场行为涵盖一切信息参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：188解析：技术分析的三项假定：第一，市场行为涵盖一切信息；第二，技术分析的另一条准则是股价具有趋势性运动规律；第三，历史会重演。6.目前我国封闭式基金的估值频率为（）。A每个交易日估值，次日披露份额净值B每个交易日估值，每周披露一次份额净值C每日估值，次日披露份额净值D每日估值，当日披露份额净值参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：72解析：目前，
4、我国的开放式基金于每个交易日估值，并于次日公告基金份额净值。封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但每个交易日也都进行估值。7.货币市场的特点包括（）。I.均是债务契约II.期限在1年以内（含1年）III.流动性低IV.大宗交易，主要由机构投资者参与，个人投资者很少有机会参与买卖AI、II、IIIBI、II、III、IVCI、II、IVDII、III、IV参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：219解析：货币市场的特点有：（1）均是债务契约。（2）期限在1年以内（含1年）。（3）流动性高。（4）大宗交易，主要由机构投资者参与，个人投资者很少有机会参与买卖。（5）本金安全
5、性高，风险较低。8.以下关于货币市场基金投资风险的说法错误的是（）。A财务杠杆运用程度影响货币基金的投资风险B浮动利率债券投资不影响货币基金的风险和预期收益率C货币基金投资组合平均剩余期限受法律法规约束D投资组合平均剩余期限影响货币基金的风险参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：342解析：用以反映货币市场基金风险的指标有投资组合平均剩余期限、融资比例、浮动利率债券投资情况等。9.普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的（）。A基本权利和义务B特许经营权C营销权D支配公司财产的权利参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：全册教材页码：0解析：普
6、通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务。普通股票的股利完全随公司营利的高低而变化。10.（）对经济情况、行业动态以及公司的经营管理情况等因素进行分析，以此来研究股票价值。A宏观经济分析B基本面分析C技术分析D行业分析参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：188解析：基本面分析对经济情况、行业动态以及各个公司的经营管理状况等因素进行分析，以此来研究股票的价值，衡量股价的高低。11.目前，我国的基金管理费通常按基金资产净值的一定比例（）计提，（）支付。A每日；每月B每日；每周C每月；每季D每月；每年参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教
7、材：下册教材页码：78解析：目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。12.关于互换合约，以下表述正确的是（）。A货币互换通常是指两种货币资金的本金和利息交换B利率互换是指同种货币资金不同种类利率之间的交换合约C利率互换通常伴随本金D现实生活中较为常见的是货币互换合约和信用违约互换参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：250解析：现实生活中较为常见的两种合约是利率互换合约和货币互换合约，此外还有股权互换、信用违约互换等互换合约。利率互换合约，是同种货币资金的不同种类利率之间的交换合约，一般并不伴随本金。货币互
8、换合约，是指两种货币之间的交换合约，在一般情况下，是指两种货币资金的本金交换。13.（）高，表明企业有较强的利用资产创造利润的能力，企业在增加收入和节约资金使用方面取得了良好的效果。A销售利润率B资产负债率C资产收益率D总资产周转率参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：147解析：资产收益率高，表明企业有较强的利用资产创造利润的能力，企业在增加收入和节约资金使用等方面取得了良好的效果。14.根据公开募集证券投资基金运作管理办法的规定，封闭式基金利润分配（）。A比例不得低于年度已实现利润的20%B比例不得低于年度已实现利润的80%C每年不得多于一次D每年不得少于一次参考
9、答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：89解析：封闭式基金的利润分配，每年不得少于一次，封闭式基金年度利润分配比例不得低于基金年度已实现利润的90%。15.考虑货币时间价值的影响下，现在一定量的货币或资金比将来等量货币或资金的价值（）。A不确定B低C高D相等参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：150解析：货币时间价值是指货币随着时间的推移而发生的增值，意味着现在一定量的资金比将来等量的资金具有更高的价值。16.关于沪港通，以下表述错误的是（）。A沪港通的双向交易分别以人民币和港币作为结算单位B沪港通分为沪港通和港股通两部分C沪港通试点是2014
10、年经批准开始的D沪港通只能买卖规定范围内的上海证券交易所上市的股票参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：238解析：与QDII、QFII不同的是，沪港通的双向交易均以人民币作为结算单位，这在一定程度上促进了人民币的交投量与流转量增加，为人民币国际化打下坚实的基础。17.1985年12月20日，欧洲委员会通过了（），标志着欧洲投资基金市场开始朝着一体化方向发展。A集合投资计划治理白皮书B证券监管目标和原则CAIFMD指令DUCITS一号指令参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：216解析：1985年12月20日，欧洲委员会通过了可转让证券集合投
11、资计划指令（UCITS一号指令），标志着欧洲投资基金市场开始朝着一体化方向发展。18.（）可以用来研究价格指数/股票等的波动情况。A方差B分位数C均值D中位数参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：158解析：方差和标准差除了应用于分析投资收益率，还可以用来研究价格指数、股指等的波动情况。19.基金N与基金M具有相同的贝塔值，基金N的平均收益率是基金M的两倍,基金N的特雷诺比率（）。A大于基金M的两倍B等于基金M的特雷诺指数C是基金M的两倍D小于基金M的两倍参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：354解析：本题考查特雷诺比率的公式。20.投资风
12、险的主要因素不包括（）。A借款方还债的能力和意愿B内部欺诈C市场价格变化D在规定时间和价格范围内买卖证券的难度参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：332解析：投资风险来源于投资价值的波动。投资风险的主要因素包括：市场价格（市场风险），在规定时间和价格范围内买卖证券的难度（流动性风险），借款方还债的能力和意愿（信用风险）。21.关于最大回撤，以下表述错误的是（）。A不同投资组合在不同时间期限内的最大回撤不具有可比性B投资的期限越长，最大回撤可能越大C投资组合的风险越高，最大回撤一定越大D最大回撤是从资产最高价格到接下来最低价格的损失参考答案：C测试方向：常识题难易程度
13、：易测试教材：上册教材页码：336解析：根据CFA协会的定义，最大回撤是从资产最高价格到接下来最低价格的损失。投资的期限越长，这个指标就越不利，因此在不同的基金之间使用该指标的时候，应尽量控制在同一个评估期间。22.目前，我国托管资产的场内资金清算主要采用两种模式，包括（）和（）。A共同对手方结算模式，逐笔清算模式B货银对付模式；轧差交收模式C净额交收模式，全额交收模式D托管人结算模式，券商结算模式参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：47解析：目前，托管资产的场内资金清算主要采用两种模式，包括托管人结算模式和券商结算模式。23.可转换债券的转换价值随股价的升高而（）
14、。A不变B不一定C上升D下降参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：177解析：转换权利价值，即转换价值，是指立即转换成股票的债券价值。转换价值的大小，须视普通股的价格高低而定。股价上升，转换价值也上升；相反，若普通股的价格远低于转换价格，则转换价值就很低。24.在剩余财产的清算和股利分配时，（）的索取权排在最后。A非累计优先股B累计优先股C普通股D资本性债券参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：168解析：公司解散或破产清算时，公司的资产在不同证券持有者中的清偿顺序为如下：债券持有者先于优先股股东，优先股股东先于普通股股东。25.非系统性风险
15、，以下表述错误的是（）。A当投资组合中的资产数量增加时，非系统性风险也一定增加B非系统性风险可以分散化C非系统性风险是由某个或少数的特别因素导致的D非系统性风险又被称为特定风险参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：286解析：当投资组合中包含的资产数量增加时，每个资产在其中所占比重下降，那么各特别因素对整个投资组合收益率的影响程度就降低了，并且有可能被其他特别因素的影响所抵消。26.在我国，目前对个人投资者从基金分配中获得股票的股息、红利收入以及企业债券的利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴应纳所得额的（）个人所得税。A10%B15%C20%D5%参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：93解析：个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入、企业债券的利息收入、储蓄存储利息收入，由上市公司发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时，代扣代缴20%的个人所得税。27.目前，我国债券远期交易的标的包括（）。A地方政府债B公司债C金融
