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1、19 秋学期（1709、1803、1809、1903、1909）金融机构与金融市场在线作业 方先生将一笔 10 万元的资金投资在一个年收益率 6%的工程项目中,试估算,大约 经过()年这笔资金的本利和可以达到 20 万元。 A.10 年 B.11 年 C.12 年 D.13 年 正确答案:B 在传统的行政分配和承购包销的发行方式下,国债按规定以()出售,不存在承销商 确定销售价格的问题。 A.市价 B.面值 C.公允价值 D.协议价格 正确答案:B ()是国务院直属机构,是全国证券、期货市场的主管部门。 A.证监会 B.银保监会 C.证券交易所 D.证券交易行业协会 正确答案:A 世界上最早的
2、中央银行是()。 A.英格兰银行 B.中华民国银行 C.瑞典银行 D.希腊银行 正确答案:C 在招标工作结束后,各中标机构逾时未填制“债权托管申请书”,国债招标系统默 认全部在()托管。 A.中央国债登记结算有限责任公司 B.中国证券登记结算有限责任公司 C.中国证券登记结算有限责任公司上海分公司 D.中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司 正确答案:A 下列关于同业拆借的说法,错误的是()。 A.同业拆借是银行及其他金融机构之间进行短期的资金借贷 B.借入资金称为拆入，贷出资金称为拆出 C.同业拆借业务主要通过全国银行间债券市场进行 D.同业拆借的利率随资金供求的变化而变化，常作为货币市场的
3、基准利率 正确答案:C 法定存款准备金率由()决定。 A.银监会 B.中国人民银行 C.国务院#3 中国银行业协会 正确答案:B ()是指由财政部发行的、有固定票面利率、通过纸介媒体记录债券债务关系的国 债。 A.记账式国债 B.凭证式国债 C.储蓄国债 D.电子式国债 正确答案:B “在期货市场以适当的抵销性衍生交易活动来减少或消除某种基础资产或商品的 风险”。上述指的是期货市场的()功能。 A.风险转移 B.价格发现 C.套利保值 D.投机 正确答案:A 决定股票市场价格的是股票的()。 A.票面价值 B.账面价值 C.清算价值 D.内在价值 正确答案:D 某企业一方面通过发行债券,另一方
4、面通过向银行申请贷款来解决其扩大生产经 营所需的资金。下列说法正确的是()。 A.前者属于直接融资，后者属于间接融资 B.前者属于间接融资，后者属于直接融资 C.两者均属于间接融资 D.两者均属于直接融资 正确答案:A ()是我国目前用途最广、数量最多的一种通用型证券账户。 A.A股账户 B.B股账户 C.基金账户 D.创业板账户 正确答案:A ()是金融机构体系中处于主体地位的金融机构。 A.中央银行 B.商业银行 C.投资银行 D.专业银行 正确答案:B “保险公司应该对相关市场的总量、性质、变化趋势、影响因素等一系列问题进 行广泛考察和研究之后,来实现保险计划的准确性、有效性和精确化,保
5、证企业资 源在各个险种之间的最优配置”,上述表述指的是保险公司的()功能。 A.经济补偿、风险保障 B.储蓄投资 C.防灾防损 D.计划管理 正确答案:D 某公司的会计审核是每一年的 1 月 1 日至 12 月 31 日,该公司于 1 月 31 日在主板 上市,那它的保荐人的持续督导期限为()个月。 A.12 B.23 C.35 D.36 正确答案:C 各承销商包销的企业债券金额原则上不能超过其上年末净资产的()。 A.1/2 B.1/3 C.2/3 D.2/5 正确答案:B “货物运输保险使出口商能保证对出口商品的经济利益”,上述指的是保险公司 的()功能。 A.经济补偿、风险保障 B.储蓄
6、投资 C.防灾防损 D.计划管理 正确答案:A ()是中央银行为实现货币政策而使用的各种策略手段。 A.货币政策工具 B.货币政策效应 C.货币政策传导机制 D.中间目标 正确答案:A 下列利率决定理论中,哪种理论是着重强调利率是由货币供给与货币需求决定的 ()。 A.流动偏好理论 B.马克思的利率理论 C.可贷资金理论 D.实际利率理论 正确答案:A 在现代经济中,银行信用仍然是最重要的融资形式。以下对银行信用描述不正确 的是()。 A.银行信用是在商业信用的基础上产生 B.银行信用不可以由商业信用转化而来 C.银行信用是以货币形式提供的信用 D.银行在银行信用活动中充当信用中介的角色 正确
7、答案:B 下列属于中央银行的负债业务的是()。 A.外汇 B.货币发行业务 C.存款业务 D.贷款业务 正确答案:BC 股票的特征包括()。 A.风险性 B.流动性 C.永久性 D.收益性 正确答案:ABCD 证券交易机构是指()。 A.证券公司 B.证券交易中心 C.证券交易所 D.证券交易中心 正确答案:CD 决定短期债券回购市场回购利率的因素有()。 A.抵押品的质量 B.回购期限的长短 C.交割的条件 D.其他子市场的利率水平 正确答案:ABCD 下列关于储蓄国债(电子式)特点的说法,正确的是()。 A.针对个人投资者 B.采用实名制，不可流通转让 C.收益安全稳定，由人民银行负责还本
8、付息，免缴利息税 D.采用电子方式记录债权 正确答案:ABD 增发的发行方式包括()。 A.网上定价发行 B.网下配售 C.网上网下同时发行 D.证监会认可的其他发行方式 正确答案:ABCD 金融衍生工具主要包括()。 A.远期合约 B.期货合约 C.期权合约 D.互换 正确答案:ABCD 影响汇率的主要因素有()。 A.一国的经济增长速度 B.国际收支平衡的情况 C.物价水平和通货膨胀水平的差异 D.利率水平的差异 正确答案:ABCD 以下属于我国政策性银行的是()。 A.国家开发银行 B.中国投资银行 C.中国农业发展银行 D.中国进出口银行 正确答案:ACD 与间接融资相比,直接融资的局
9、限性体现在()。 A.双方在资金数量、期限、利率等方面受到较多限制 B.直接融资工具的流动性和变现能力较低 C.资金供给方所承担的风险和责任较大 D.融资双方的联系被隔断 正确答案:ABC 卖空机制可以在以下哪种条件下进行()。 A.卖空价格高于前一次交易的价格，即涨幅交易 B.卖空价格可以等于前一次交易的价格，但是前一次交易的价格必须高于再前一 次交易的价格，即零涨幅交易 C.卖空价格低于前一次交易的价格 D.卖空价格等于前一次交易的价格，但是前一次交易的价格必须低于再前一次交 易的价格 正确答案:AB 下列关于中国人民银行的定位,正确的有()。 A.发行的银行 B.银行的银行 C.政府的银
10、行 D.人民的银行 正确答案:ABC 证券机构通过()实现媒介资金供需功能 A.发行证券 B.金融创新 C.并购 D.证券交易 正确答案:AD 按募集方式分类,债券可以分为()。 A.公募债券 B.私募债券 C.贴息债券 D.附息债券 正确答案:AB 下列关于金融市场特点的说法,正确的有()。 A.市场交易活动的分散性 B.市场商品的特殊性 C.交易主体角色的可变性 D.市场交易价格的一致性。 正确答案:BCD 有甲、乙、丙、丁投资者四人,均申报卖出 X 股票,申报价格和申报时间分别为: 甲的卖出价 10.70 元,时间 13:35;乙的卖出价 10.40 元,时间 13:40;丙的卖出价 1
11、0.75 元,时间 13:25;丁的卖出价 10.40 元,时间 13:38。那么这四位投资者交易 的优先顺序为()。 A.甲丙 B.丙甲 C.丁乙 D.乙丁 正确答案:AC 资产证券化的作用包括()。 A.实现融资 B.分散借贷风险 C.获取佣金 D.实现利差 正确答案:ABCD ()又称违约风险,是指交易对手未能履行约定契约中的义务而造成损失的风险。 A.信用风险 B.财务风险 C.经营风险 D.操作风险 正确答案:A 以下关于政策性银行说法正确的有()。 A.政策性银行以盈利为目的 B.政策性银行不以盈利为目的 C.政策性银行根据政府的决策和意向专门从事政策性金融服务 D.政策性银行是由
12、国有独资商业银行分设出来的。 正确答案:BCD 根据外汇交易的交易期限,汇率可以分为()。 A.官方汇率 B.市场汇率 C.即期汇率 D.远期汇率 正确答案:CD 相对于远期合约而言,期货合约是标准化合约。 T.对 F.错 正确答案:A 欧洲美元存单是指美国境外银行发行的,以美元为面值的一种可转让定期存单。 T.对 F.错 正确答案:A 同业拆借市场是指金融机构间进行资金长期拆借的市场。 T.对 F.错 正确答案:B 信托设立后,委托人和受益人都可随时解除或终止信托。 T.对 F.错 正确答案:B 有限售条件股份包括A股、B 股、H股。 T.对 F.错 正确答案:B 储蓄国债又称电子式国债 T.对 F.错 正确答案:A 邮政储蓄银行是以个人为服务对象,以经办储蓄和个人兑换等负债,结算业务为主 的金融机构。 T.对 F.错 正确答案:A 扬基存单是指外国银行在美国的分支机构发行的一种以美元标值的存单。 T.对 F.错 正确答案:A 商业银行的资产业务是指商业隐含获得资金来源的业务。 T.对 F.错 正确答案:B 债券的偿还性特征是指债券有规定的偿还期限,债务人必须按期向债权人支付利 息和偿还本金。 T.对 F.错 正确答案:A
